Можно ли самому покупать акции иностранных компаний. гайд для новичков

Все способы покупки зарубежных акций

Основной законный источник покупки акций иностранных компаний — биржи, но, к счастью, не единственный. Выбирайте наиболее понятный и доступный.

В составе ПИФов

Этот способ нельзя назвать полноценной покупкой, ведь право собственности на акции иностранных компаний не оформляется. Приобретается часть пая, а на собранные средства управляющая компания уже проводит сделки с активами.

ETF с иностранными акциями на российском рынке

В случае ETF вся работа проводится не с ценными бумагами отдельных компаний, а с привязанными к ним индексами. Практически ваша покупка — весь рынок, например, газовой отрасли. Кстати, ETF с иностранными акциями торгуются на Московской бирже.

Биржа Санкт-петербурга и акции на ней

С ноября 2014 г. на бирже СПб торгуются более 1000 акций иностранных компаний, в т. ч. весь список S&P500. Сделки рассчитываются в привязке к доллару, но расчет проводится за рубли.

С помощью российского брокера на американских площадках

Выход на американские площадки — своеобразный показатель профессионализма и достатка.

Когда суммы торговых средств меньше $10 000 США, выгоднее работать через российского представителя:

1. NASDAQ, AMEX, NYSE доступны через Единый брокерский счет, но приобрести или продать разрешается только аналогичные ценные бумаги, что и на бирже СПб.
2. Больше свободы предоставляют кипрские «дочки» крупных финансовых компаний (например, БКС, «Финам»). Клиенту откроют субброкерский торговый счет. Только, к сожалению, отчетностью перед налоговой после всех продаж и покупок придется заниматься самому.
3. По договору доверительного управления техническую часть возьмет на себя брокер (комиссия, правда, для физических лиц конская).

С помощью американского брокера на американских площадках

Самый замороченный вариант обогатиться на иностранных компаниях для русскоговорящих. Дополнительно потребуется разрешение Банка РФ на покупку ценных бумаг.

Альтернативные варианты

Если вы не хотите заморачиваться со всеми этими брокерами, диверсификациями, налогами и прочая, и прочая, то можно поступить намного проще. Альтернативных вариантов два:

1. Купить паи ПИФов, инвестирующих в западные рынки. Например, в Сбербанке – Фонд компаний малой капитализации и Потребительский сектор, ВТБ – БРИК, Райффайзен – Потребительский рынок, Альфа-Капитал – Бренды, Газпромбанк – Мировая потребительская корзина, Открытие = Глобальные инвестиции.
2. Приобрести акции ETF. На Московской бирже есть фонды, инвестирующие в индексы США, Германии, Японии, Австралии, Китая, Великобритании и даже Казахстана.

В чем преимущества этих способов:

• вы покупаете сразу целую корзину акций – там уже всё сбалансированно и диверсифицировано;
• порог входа значительно ниже – например, паи Сбербанка можно покупать от 1000 рублей, а акция FinEx MSCI USA UCITS ETF (инвестиции в фондовый рынок США) стоит примерно 2500 рублей;
• вы можете инвестировать в рублях в долларовые активы, это защищает от ослабления курса национальной валюты (еще больше можно застраховать риски, выбрав фонды еврооблигаций);
• вы платите меньше комиссий, так как покупаете разом один актив – пай или акцию – а не несколько.

Переориентация на Америку

Я начал инвестировать в 2010 году с покупки российских акций. Они тогда казались родными и понятными. Покупал Аэрофлот, Газпром, Лукойл. В целом всё было неплохо. Так продолжалось до 2014 года, пока не ввели антироссийские санкции и доллар не взлетел с 30 до 60 ₽. 

Здесь могу привести пример с домом. Валюта, в которой я инвестирую, это фактически фундамент. Если фундамент зыбковатый, то будут проблемы. Пусть они проявятся не сейчас, а через сколько-то лет, но это всё равно опасно. 

Для меня это был первый кризис инвестирования. В тот момент я понял, что российские бумаги не укладываются в мою 20–25-летнюю стратегию инвестирования. В рублях нельзя надеяться на такие большие горизонты. 

После 2014 года я полностью изменил свою стратегию и начал инвестировать в более надёжных валютах, в первую очередь в долларах. 

При этом я совсем не сторонник и американской экономики. Я вкладываю в неё много денег, но мне нравятся и другие рынки, например Южная Корея и Китай.  

Stag Industrial ( STAG )

Компания выплачивает дивиденды 4,7%

Хотя технически STAG — это компания, занимающаяся недвижимостью, это гибридная инвестиция, которая играет большую роль в промышленном секторе, поскольку она владеет и сдает в аренду промышленные здания «одного арендатора» производителям, автотранспортным компаниям и всем, кому для ведения бизнеса требуется крупная недвижимость.

Эта ниша, как и эта общая структура, обеспечивает высокую надежность, особенно потому, что основными арендаторами являются гигант электронной коммерции Amazon.com ( AMZN ), автопроизводитель Ford Motor Co. ( F ) и судоходный гигант FedEx Corp. ( FDX). Благодаря привычке STAG вести переговоры о долгосрочной аренде на срок 10 лет или более в некоторых случаях, инвесторы могут быть уверены, что у компании будут деньги для покрытия своих ежемесячных дивидендов в размере 12 центов до 2021 года и позже.

Как выбрать брокера?

На что нужно обращать внимание, чтобы не ошибиться. Обращайте внимание на то, как давно брокер работает на бирже, какие у него лицензии и репутация

Для полноценного обслуживания брокеру нужны лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность

Обращайте внимание на то, как давно брокер работает на бирже, какие у него лицензии и репутация. Для полноценного обслуживания брокеру нужны лицензии на брокерскую и депозитарную деятельность

Как и в любом бизнесе, клиенты голосуют ногами и рублем. Не понравился сервис — можно перейти к другому брокеру. Поэтому большое количество активных клиентов, позитивные отзывы и большие обороты на бирже — хорошие признаки.

Также трейдеры часто открывают счета у нескольких брокеров одновременно и в процессе выбирают, с кем им комфортнее. Для того, чтобы понять, насколько качественно работает брокер, протестируйте его услуги и ответьте на такие вопросы: легко ли дозвониться на консультантов и технической поддержки, насколько просто пополнить счет и вывести деньги, удобны ли торговый терминал и личный кабинет, дружелюбная ли служба поддержки, все ли работает из программного обеспечения?

Обратите внимание, оказывает ли брокер аналитическую поддержку клиентам: готовит ли аналитические обзоры по рынку, торговые идеи, предлагают ли вам готовые инвестиционные продукты? Такие решения — это очень удобно для тех, кто только начинает свой путь в инвестировании. Например, модельные портфели, в которых уже собраны акции или облигации с хорошим потенциалом роста

Покупка акций через брокера

Представим ситуацию: вы хотите купить акции Газпрома, думаете, где это сделать физическому лицу и какая на них актуальная цена. Посмотреть текущую стоимость можно на разных ресурсах, например, ru.investing.com, где курс обновляется довольно быстро. На момент подготовки материала обычная акция оценивалась в 213,9 рублей. Но желания и знаний о курсе мало, необходимо найти посредника — брокера. Брокер имеет право, согласно лицензии, открыть для вас счет, деньги из которого будут перечисляться на биржи. Сотрудничество с ним может быть выстроено по 2-м сценариям:

1. Пополняете счет и сами берете на себе задачи по трейдингу.
2. Отдаете средства в доверительное управление, и менеджер от вашего имени проводит сделки.

Брокер готовит отчетность, берет на себя даже налогообложение инвестиций, а в некоторых случаях можно получить от государства налоговый вычет.

 
Выбирая брокера, проверьте лицензию, изучите фиксированная или плавающая ставка за обслуживание, на какие биржи выходит, актуальные тарифы, какая минимальная сумма для пополнения, предоставляется ли торговый терминал.

Предлагаю ближе познакомится с актуальными ценами на ценные бумаги лидеров роста и падения курса.

5-ка лидеров роста акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
Южуралникель Комбинат	10 700 рублей	256,67
Селиград	47,29 рублей	228,40
Волгоградэнергосбыт	3,78 рублей	127,03
Русолово	9,01 рублей	125,25
Магаданэнерго	8,85 рублей	94,91

5-ка антилидеров акций российских компаний

Компания	Цена за акцию	Доходность за год (%)
МОСОБЛБАНК	0,7 рублей	— 80,02
РуссНефть НК	234 рубля	— 55,93
ОАК	0,43 рубля	— 37,23
Татнефть	458,5 рублей	— 36,04
Иркут НПК	25,28 рублей	— 35,18

Тинькофф Банк

Удобно, что все это можно сделать на удаленной основе. Для тех, кто еще думает, где купить акции российских компаний, например, Сбербанка, этот посредник будет одним из лучших вариантов. На сайте можно посмотреть информацию по ценным бумагам, как все сразу, так и в определенных отраслях, чтобы принять решение. На выбор 3 тарифа «Инвестор», «Трейдер» и «Профессиональный», так что все участники рынка смогут найти подходящие варианты.

 
Со 2 февраля 2020 года отменена ежемесячная плата за обслуживание счета.

Финам

Популярный брокер, который предлагает покупку акций, депозитарное обслуживание. На сайте можно увидеть аналитику рынка в режиме реального времени, чтобы определять, чьи акции выгодно покупать сегодня, а чьи не стоит из-за высокого курса или слишком активной пиар-компании, что направлена лишь на «раздувание» репутации. Комиссии одни из самых доступных, работает оперативная служба поддержки. Купить можно через терминал, с голоса, с помощью Т+2.

 
Комиссия за вывод средств на банковский счет Финам составляет 0 рублей.

Сбербанк

Хорошее решение, если на ряду с акциями российских компаний, присматриваетесь в какие американские или европейские акции выгодно вкладывать средства, и чтобы купить их сейчас. На сайте весьма понятный интерфейс, комиссии лояльны и зависят от оборота продаж. Также можно подключить на выбор 2 тарифа аналитического мониторинга.

 
С 1 сентября 2019 отменена депозитная комиссия.

ВТБ Брокер

Один из самых опытных брокеров страны открыт к сотрудничеству. У него есть выход на Московскую и Санкт-Петербургскую биржи, где торгуются акции иностранных компаний. Для удобства работы разработано персональное мобильное предложение, да и комиссии не самые высокие на рынке – от 0,01% от объема сделки.

 
С 1 июля 2019 работает новая тарифная сетка.

Альфа Банк

Крупнейший банк предлагает операции с ценными бумагами. Открыть счет можно как в отделениях, так и онлайн. Если вы инвестор, который только прощупывает почву, изучая, где можно купить акции физическому лицу абсолютно без посредников, то рекомендую прямо сейчас оставить эту идею, поскольку вам нужно либо получить статус квалифицированного инвестора, что весьма дорого и долго, или обратиться к посреднику. Отмечается, что тарифы не сильно низкие, но зато представлен широкий инструмент возможностей.

 
В тарифных планах нет обязательной тарифной платы, начиная с 1 января 2019 года.

Перевод акций от брокера к другому брокеру

Если вы уже являетесь клиентом какого-либо брокера, но решили перенести свой инвестиционный портфель в другую компанию, то сделать это совершенно реально. Другой вопрос – это экономическая целесообразность переноса позиций.

Рассмотрим схему перехода от компании №1 в компанию №2.

• Необходимо иметь подписанные договора у каждого брокера,
• Иметь открытый брокерский счет у компании №2,
• Направить заявление о переводе активов в №1 компанию,
• Направить заявление о приеме активов во №2 компанию,
• Предоставить в компанию №2, документы подтверждающие факт покупки активов с ценами,
• Дождаться переноса позиции.

Данная схема, действует только на брокеров, работающих под одной юрисдикцией (например в РФ, вы сможете перенести позиции от брокеров, работающих только в России). Средний срок переноса от 2 до 10 рабочих дней в зависимости от условий брокерской компании. Минусом прямого переноса позиций является комиссия брокеров, которую с вам возьмут при переносе. Поэтому обязательно предварительно просчитайте целесообразность переноса. 

Альтернатива переносу позиций

Перенести позиции к другому брокеру можно закрыв позиции на текущем счете брокера и открыв заново у другого при коррекции цен. Данный способ используется в большинстве случаев, когда клиенты переезжают в другую компанию. По расходам и времени этот способ часто бывает более прибыльным.

Схема перехода:

• Открываем счет у компании №2,
• Закрываем все позиции у компании №1,
• Выводим средства на карту,
• Пополняем счет компании №2,
• Открываем позиции дождавшись коррекции цен до нужного уровня.

Если позволяют финансовые возможности, то можно сделать депозит в компании №2 заранее и открыть позиции сразу в момент закрытия позиций в компании №1. Это позволит уменьшить время на выполнение манипуляций с финансами.

Как я выбираю ценные бумаги

Есть секторы, которые я обхожу стороной. Например, мне не нравятся банки. ФРС США запрещает банкам выплачивать дивиденды выше определённого уровня и заставляет часть выручки направлять в резервы. Это сильно ограничивает доходность вложений. 

Рассмотрим для примера Facebook. Её акции упали из-за блокировки аккаунта Трампа, у них проблемы с WhatsApp и т. д. При этом компания очень сильная с точки зрения фундаментальных показателей и долговой нагрузки. Я бы её взял. У меня есть немного её акций, буду докупать ещё на просадке.    

После анализа компании я добавляю её в лист ожидания на покупку. Ставлю «алерты» (оповещения) на нужную цену в tradingview.com (соцсеть для трейдеров, позволяет отслеживать онлайн графики акций — прим. Сравни.ру). Когда цена срабатывает, захожу в приложение и начинаю потихоньку покупать. 

Я никогда не покупаю на всю «котлету» (на все свободные деньги — прим. Сравни.ру). Обычно делю покупку на две или три части и покупаю с перерывом в неделю-две. Так я усредняю цену покупки. 

Далее всё зависит от портфеля. Если это дивидендный, то покупаю на десятки лет. Если портфель роста, то отслеживаю компанию до достижения ею определённой цены, после которой продаю и фиксирую прибыль. Каждую компанию из портфеля роста покупаю примерно на 5–7 лет, чтобы получить прибыль «два икса» (роста на 200% — прим. Сравни.ру). 

В дивидендный портфель я набираю компании, которые регулярно платят дивиденды. Я не планирую продавать эти акции в ближайшие 20–25 лет. Для этого портфеля я рассматриваю даже стагнирующие компании. Например, AT&T (одна из крупнейших в мире телекоммуникационных компаний) не растёт бурно — компания купила кучу дорогих активов, которые сейчас упали в цене. Но главное — они платят дивиденды на уровне 7% годовых в долларах. Для меня важен размер дивидендов, а не стоимость бумаги. 

Я стараюсь не нарушать свою стратегию. Даже если вижу, что акция сильно просела и  сейчас её можно выгодно купить — я не буду этого делать.  

Налогообложение и дивиденды иностранных акций

Брокер — налоговый агент трейдера: удерживает 13 % (30 % для нерезидентов) с прибыли при продаже акций.

Чтобы воспользоваться налоговыми льготами, декларацию нужно подавать самостоятельно. В случае получения дивидендов по акциям иностранных компаний доплатить разницу между удержанной за рубежом (например, в США заберут 10 %, доплатить в РФ следует 13-10 = 3 %).

Отдельное замечание для граждан РФ по акциям компаний из США. Если ценные бумаги, торгующиеся на биржах РФ (вне зависимости от места приобретения), удерживать после покупки не менее 3 лет, прибыль освобождается от налога.

В какие зарубежные акции лучше вкладываться

Основных (глобальных) стратегий для работы на фондовом рынке всего три:

• с низким риском;
• с умеренным риском;
• с высоким риском.

Выбирайте вариант в зависимости от стрессоустойчивости и финансовой подушки безопасности.

	Низкий риск	Умеренный риск	Высокий риск
Вид	ПИФ, ETF	Акции по прогнозу доходности	Покупка с целью спекуляций
Рост вложений	Дивиденды увеличивают сам пай. Прибыль за спекуляции	Дивиденды + повышение рыночной стоимости	Продажа на занятые у брокера акции, покупка их же дешевле. После возвращения долга на руках прибыль (игра на понижение) Покупка акций дешевле, чем продажа (игра на повышение) Дивиденды рассматриваются скорее как бонус
Стоимость	Встретились предложения за 1 рубль «ETF Глобальные акции с валютным хеджем» с доходностью 8,2 % в рублях	Цель: купить за минимально возможную цену	Зависит от настроений рынка
Дивиденды	Не получают	5–15 %	Многие трейдеры стараются продать акции на пике стоимости, до объявления выплаты, а вырученные средства вложить в другие ценные бумаги, потому что в этот период в цену закладывается выплата
Пример	FinEx FXUS ETF Акции США Мин. сумма вложений — 3800 руб., предполагаемая доходность — 6,9 % годовых в долларах	Недооцененные New Media Investment Gr. (NEWM). Текущая цена около $9, прогнозируемые дивиденды — 17 %, потенциал роста стоимости — 42 %	По обороту торгов на бирже СПб: Apple Alibaba Tesla

Налогообложение операций с иностранными ценными бумагами: форма W8-BEN как способ снижения налоговой ставки

С резидентов по операциям с ценными бумагами США удерживает 30%. Снизить ставку до 13% можно, заполнив форму W-8BEN, которая подтверждает, что инвестор не является налоговым резидентом США. На московской бирже, а также в приложениях некоторых брокеров есть возможность подписать эту форму. В этом случае США удерживает 10% от дохода (дивидендов), а российский налогоплательщик должен самостоятельно подать декларацию 3-НДФЛ в налоговую по окончанию налогового периода. В большинстве случаев при торговле ценными бумагами российских компаний брокер является налоговым агентом и списывает налог самостоятельно со счета инвестора.

Если инвестор торгует валютными инструментами или валютой, то помимо налога с дивидендов, потребуется заплатить налог с курсовой разницы от покупки и продажи валюты. Он формируется при продаже инструмента (то есть, если валюта куплена и лежит на счете 5 лет, то рассчитывать налог придется только при продаже ее через 5 лет).

Где новичку купить акции крупных компаний?

И нужно ли для этого огромное состояние?

Если вы решили инвестировать свои деньги в российскую экономику, вам подойдет акции крупных российских компаний. Это всем известные Газпром, Лукойл, МГТС и тд. Их можно купить на Московской бирже, там вы можете купить акции почти всех российских компаний.

Акции крупных зарубежных компаний можно купить на Санкт-Петербургской бирже, там их сейчас обращается огромное количество. Принято считать, что для того, чтобы стать инвестором зарубежной компании нужно иметь какой-то особенный статус или огромное состояние. Совсем нет. Регулярно покупать акции зарубежных компаний может позволить себе почти любой. Это намного проще и дешевле, чем принято думать. Получить доступ на Санкт-Петербургскую биржу можно почти через любого брокера.

Пополнение брокерского счета

Раньше для покупки акций, облигаций или валюты нужно было обязательно пополнять брокерский счет. Но сейчас есть возможность покупать ценные бумаги непосредственно с дебетовой карты банка (по крайней мере у Тинькофф’а). 

Если на вашей дебетовой карте есть необходимая сумма для покупки акций – пропустите данную главу и сразу переходите к главе “покупка акций”. Если нужно пополнить карту, то вот все способы как это сделать. Самый удобный для меня – перевод с карты другого банка без комиссии. В моем случае это карта Сбербанка. 

Пополнение дебетовой карты Tinkoff Black

Шаг №1. Переводим деньги с карты Сбербанка (или любого другого) на Тинькофф. Для этого открываем мобильный банк Тинькофф, выбираем рублевый счет, нажимаем “Пополнить”.

Шаг №2. Выбираем “С карты другого банка”, вводим номер карты с которой хотим осуществить перевод. Далее вводим сумму перевода.

Шаг №3. Нажимаем “Перевести”. Далее должен прийти смс-код с подтверждением операции. Вводим код, готово! Необходимая сумма на счете дебетовой карты Tinkoff Black.

Шаг №4 (необязательный). Теперь можно пополнить брокерский счет. Для этого открываем приложение Тинькофф Инвестиции. Нажимаем в правом верхнем углу на шестеренку. Выбираем “Пополнить”.

Сейчас делать это не обязательно, потому как есть возможность покупать акции, облигации или валюту непосредственно с дебетовой карты банка.

Шаг №5 (необязательный). Выбираем счет с которого будем переводить деньги. В моем случае это счет Tinkoff Black. Куда переводим – выбираем рублевый брокерский счет. Ниже указываем сумму пополнения. Нажимаем “Пополнить”.

Наш брокерский счет пополнен. Мы готовы к торговым операциям на бирже!

LTC Properties ( LTC )

Текущая доходность: 5,9%

LTC — одна из самых стабильных ставок на Уолл-стрит, как из-за его структуры как инвестиционного фонда недвижимости, или REIT, который генерирует деньги за счет регулярных проверок арендной платы, так и из-за того, что он работает в определенном секторе, который является одним из самых надежных в мире. Это, конечно же, здравоохранение для пожилых людей. LTC управляет домами для престарелых, центрами медперсонала и другими объектами медицинского назначения, которые обслуживают пожилых американцев.

По данным Бюро переписи населения США, к 2018 году в мире насчитывалось 52 миллиона американцев в возрасте 65 лет и старше, но, по оценкам, к 2050 году это число вырастет примерно вдвое. Этот надежный поток доходов и почти определенные перспективы на будущее позволяют обеспечить значительное и надежное распределение дивидендов для акционеров.

Плюсы и минусы владения иностранными акциями

• Иностранные бумаги доступны каждому физическому даже с небольшим депозитом;
• Есть возможность торговать зарубежными акциями на ИИС;
• Можно покупать через телефонный звонок брокеру;
• Не надо заполнять декларации о доходах;
• Российские инвесторы защищены от санкций в отношении ценных бумаг, поскольку эти иностранные бумаги лежат в нашем депозитарии;
• Защита от девальвации рубля;
• Для инвесторов это может стать хорошим вариантом для диверсификации рисков;
• Налог на прибыль 13%, если заполнить справку w-8ben;

• Есть зависимость от курса рубля к доллару;
• Дивиденды от фондов REIT облагаются налогом в 30%;
• Не все акции обладают хорошей ликвидностью на Санкт-Петербургской бирже;

Про дивиденды

Выплата прибыли акционерам осуществляется 1 раз в квартал. Вначале деньги зачисляются на брокерский счет, а после этого попадают владельцу ценных бумаг. До акционера дивиденды дойдут минимум через 14 дней от даты выплаты непосредственным держателям ЦБ.

Отличие иностранных и российских акций состоит в:

• размере выплат;
• стабильности дивидендов;
• ежегодном росте.

Дивиденды для владельцев акций компаний РФ составляют от 6 до 8%, а иностранных — 2%. При этом зарубежные предприятия регулярно выплачивают требуемую сумму и ежегодно ее повышают, несмотря на состояние фирмы, а отечественные могут перестать перечислять процент или снизить его до 10-30 коп.

Критерии выбора брокера

Фактически свои накопления вы отдаете брокеру и от оперативности исполнения им ваших приказов будет зависеть ваш доход. Неверный выбор посредника значительно осложняет работу на бирже и влечет за собой некачественное обслуживание

Обрисуем вкратце базовые параметры, на которые стоит обратить внимание при выборе брокера

Надежность и опыт

Как правило, данные критерии совпадают. Конторы, которые предоставляют свои услуги длительное время, обеспечивают соответствующий сервис.

В их эффективности можно не сомневаться: за годы успешной работы на рынке они доказали свой профессионализм.

Соотношение удачных\неудачных сделок

Честная компания всегда информирует своих клиентов. Поэтому постарайтесь следить за этим как можно внимательнее. От этого зависит получения заработка.

И игнорирование подобного фактора негативно сказывается на покупке и продаже акций.

Стоимость услуг

За каждую операцию на рынке брокер берет комиссию. Также нужно оплатить услуги брокера, осуществляющего учет ценных бумаг.

С каждой сделки брокер взымает процент – порядка 0,02-0,10% от суммы. Также вам придется платить за хранение ценных бумаг и услуги биржи.

Поэтому тарифный план должен быть как можно проще, а все расходы сводились к единому проценту от сделок. Если покупка акций планируется для долгосрочных инвестиций, размер комиссии особого значения не имеет.

Перечень рынков, с которыми работает брокер

Обязательно проверьте, работает ли брокер с необходимыми вам биржами.

Потому что неправильный выбор брокера может сильно ударить по вашим дедлайнам. И вы можете пропустить выгодную цену на те или иные акции.

Маржинальная торговля

Представляет собой торговлю с использованием заемных активов. В случае предоставления данной услуги, узнайте размер процентной ставки и условия получения кредитных средств.

Биржевый терминал

Чтобы совершать сделки с активами, нужно установить на свой ПК программу-терминал. Посредством нее можно совершать операции в онлайн режиме, анализировать изменения котировок, составлять графики движения цен.

Плата за пользование торговой платформой не берется. Скачать программу можно на сайте вашего брокера. Он предоставит вам реквизиты для входа в систему, а затем вы сможете приобрести интересующие вас активы.

Техобеспечение

Стабильность терминала имеет особой значение. Малейший сбой в его работе при наличии открытой позиции влечет за собой большие убытки.

Следовательно, брокер должен иметь надежное серверное оборудование. Огромным преимуществом является наличие круглосуточной техподдержки.

Как приобрести реальные акции российских компаний

Покупка ценных бумаг – выгодное вложение средств. Торгуя акциями на фондовом рынке, инвестор может хорошо зарабатывать. В последнее время растет спрос на акции крупных российских компаний. Их цена уверенно растет, и они дают стабильный доход. Поэтому вопрос о том, как купить акции частному лицу, весьма актуален.

Приобрести ценные бумаги на самом деле просто. От вас потребуется только наличие стартового капитала и знание базовых принципов функционирования фондового рынка. Обозначьте стратегию, придерживаясь которой вы будете вести торговлю. Если же ваша основная задача – получать дивиденды, нужно купить ценных бумаги до дня закрытия реестра.

Самыми высоколиквидными акциями на сегодняшний день являются ценные бумаги компании «Роснефть», «Сбербанк» и «Газпром». Однако не стоит вкладывать все свои накопления лишь в перечисленные активы. Чтобы избежать финансового риска, грамотно составьте ваш инвестиционный портфель. Если какие-либо из них обесценятся, наличие других активов вас подстрахует от убытков.

Активы и акции на NYSE

Сегодня NYSE имеет пять регулируемых рынков, включая саму фондовую биржу, а также Arca, MKT и Amex Options и NYSE Bonds. Они созданы, чтобы крупные, средние и небольшие компании соревновались «в своей весовой категории» и получали максимально выгодные условия для своего статуса. Инвесторы могут торговать несколькими классами активов, включая акции, облигации и опционы.

Индексы NYSE

Что касается NYSE index, то сегодня биржа имеет несколько крупнейших и влиятельных индексов фондового рынка. Самые крупные из них это:

• Dow Jones Industrial Average;
• S & P 500;
• NYSE Composite;
• NYSE US 100 Index.

Листинг NYSE

NYSE в настоящее время является крупнейшим в мире поставщиком IPO. Во главе списка самых успешных компаний находятся так называемые «Голубые Фишки». Здесь каждый может увидеть такие привычные для себя названия, как Apple, General Electric, Twitter Inc., Pfizer, P&G и многие другие.

Нужно отметить, что для прохождения листинга на NYSE компании должны обладать отличными показателями и соответствовать ряду критериев.

Крупнейшие компании на бирже NYSE

• 3M Co. (NYSE: MMM) (промышленный конгломерат)
• American Express Co. (NYSE: AXP) (кредитные услуги)
• AT&T (NYSE: T) (телекоммуникации)
• Boeing Co., The (NYSE: BA) (авиастроение и оборона)
• Caterpillar, Inc. (NYSE: CAT) (сельскохозяйственная и строительная техника)
• Cisco Systems (NASDAQ: CSCO) (телекоммуникации)
• Chevron Corp.(NYSE: CVX) (нефтегазовая компания)
• Coca-Cola Co. (NYSE: KO) (напитки)
• E.I. du Pont de Nemours & Co. (NYSE: DD) (химия)
• Exxon Mobil Corp. (NYSE: XOM) (нефтегазовая компания)
• General Electric Co. (NYSE: GE) (промышленный конгломерат)
• The Goldman Sachs Group, Inc. (NYSE: GS)
• Home Depot, Inc. (NYSE: HD) (магазины строительных принадлежностей)
• Intel Corp. (NASDAQ: INTC) (полупроводники)
• International Business Machines Corp. (NYSE: IBM) (вычислительная техника)
• JPMorgan Chase and Co. (NYSE: JPM) (финансовая группа)
• Johnson & Johnson Inc. (NYSE: JNJ) (химия, фармацевтика)
• McDonald’s Corp. (NYSE: MCD) (рестораны быстрого обслуживания)
• Merck & Co., Inc. (NYSE: MRK) (фармацевтика)
• Microsoft Corp. (NASDAQ: MSFT) (программное обеспечение)
• Nike Inc. (NYSE: NKE)
• Pfizer, Inc. (NYSE: PFE) (фармацевтика)
• Procter & Gamble Co. (NYSE: PG) (бытовая химия)
• Travelers (NYSE: TRV) (страхование)
• UnitedHealth Group Inc (NYSE: UNH) (здравоохрание)
• United Technologies Corp. (NYSE: UTX) (промышленный конгломерат)
• Verizon Communications (NYSE: VZ) (телекоммуникации)
• Visa, Inc. (NYSE: V)
• Wal-Mart Stores, Inc. (NYSE: WMT) (торговая сеть)
• Walt Disney Co., The (NYSE: DIS) (индустрия развлечений)

Многие из этих акций и обзоров по ним описаны на сайте Stolf, а также стоимость онлайн и примеры как купить акции.

NYSE, Wall Street, 11

На бирже торгуются акции, в основном, американских компаний. Кроме них, также есть акции организаций не американского происхождения, в частности, из 53 стран мира. В целом насчитывается более 1000 наиболее ликвидных акций. Объем торговли в день на NYSE нередко доходит до 3 млрд долл. США.

Стоит отметить, что компании, акции которых торгуются на этой бирже, – солидные предприятия, лидеры в своих областях. Листинг проходят акции «голубых фишек», а также молодых компаний, которые быстро развиваются. Прохождение этого этапа характеризуется подтверждением соответствия самым жестким правилам, а также оплату членских взносов.

Возможна ситуация с делистингом – Совет директоров компании, которая потеряла интерес со стороны трейдеров, может принять решении об уходе с фондовой биржи. Акции изымаются из торгов. Изъятие акций возможно также по результатам операций слияния и поглощения. Во время торгов возможны остановки, которые обусловлены слишком быстрым движением цены акции. Остановка торгов производится для балансировки списка заявок и успокоения рынка.

Выход на NYSE через российских брокеров

Работа с американским фондовым рынком для российских трейдеров не является сложностью или проблемой, поскольку существуют брокеры, обеспечивающие доступ к Нью-Йоркской фондовой бирже.

Влияние NYSE на экономику

NYSE — одна из первых мировых фондовых бирж, и её появление значительно повлияло не только на американскую, но и на мировую экономику. Эта организация аккумулирует и перераспределяет огромные финансовые богатства. Только за один час её работы в оборот поступают суммы, превышающие бюджеты многих государств. Согласно статистическим данным (оценка, рассчитанная Всемирным банком), объем торгов на NYSE приблизился к 20 триллионам долларов США, что составляет около 20% от валового мирового продукта. Так что состояние глобального финансового рынка неотрывно зависит от работы Нью-Йоркской фондовой биржи.

Тинькофф инвестиции

Выделил этого брокера в отдельный блок. Почему?

Сейчас узнаете.

Торговать через Тинькофф российскими акциями ужасно дорого. Да и Америкой тоже.

Сравните:

Плата за сделку: 0,03% — тариф обычный против 0,3% у Тинькофф

Разница в 10 раз!!!

Плюс есть плата за первую сделку в месяце  — 100 рублей.

Но у сервиса есть фишка — обмен валюты на валютном рынке. По биржевому курсу.

И самое главное, минимальный размер покупки-продажи … всего 1 доллар.

В остальном все аналогично другим брокерам.

В некоторых случаях, (а именно, если нет на руках 1 000 долларов) даже с учетом двойной комиссии — такая схема будет дешевле (и точно проще), чем покупать валюту в банке и переводить на счет брокера.

В среднем, банки накидывают 2-3% сверху от биржевого курса.

В отличии от других брокеров, Тинькофф разрешает совершать сделки по иностранным бумагам без подписанной формы. Чем вам это грозит думаю вы поняли — 30% налогов. В том числе с дивидендов.

Форму WBN8 мне делали почти 2 месяца. Так что не затягивайте.

Счет открывается дистанционно. В течение 2-3 дней.

Если воспользуетесь ссылкой-приглашением ниже, получите 1 000 рублей на счет.

Список фондовых бирж

Практически все российские брокеры совершают сделки на РТС И ММВБ. Поэтому если вы хотите торговать на иностранных биржах, удостоверьтесь, работает ли с ними выбранный вами брокер.

Помните, что выбор брокера – один из самых важных шагов начинающего акционера на пути к успеху. Вы выбираете человека, которому отдаете собственные денежные средства и от которого зависит ваше будущее. Именно он делает вас состоятельным. Отдавайте предпочтение стабильной конторе, которая работает с активами не первый год.

Такие компании предоставляют целый спектр высококачественных услуг. Новички часто привлекают клиентов сверхнизкими расценками на свои услуги, однако такое обслуживание, возможно, будет желать лучшего. Обязательно прочитайте отзывы. Они позволят вам составить собственную картину о интересующем вас брокере.

Кипрская брокерская схема

(Сразу оговорюсь, что «кипрская схема» — это неофициальное название, я его использовал в своей статье просто для лаконичности)

1. Российская инвестиционная компания (или банк) регистрируют свою дочернюю брокерскую компанию в Республике Кипр.
2. Российский инвестор, который хочет торговать акциями на зарубежных фондовых биржах, обращается в эту российскую инвестиционную компанию.
3. Там ему предлагают для торговли на зарубежных биржах заключить договор брокерского обслуживания непосредственно с их дочерней кипрской компанией.
4. Клиент (инвестор) заключает этот договор брокерского обслуживания с кипрской брокерской компанией, открывает в этой компании на Кипре свой брокерский счёт, переводит на него средства со своего российского банковского счёта.
5. Далее инвестор покупает и продаёт акции на зарубежных фондовых биржах через этот брокерский счёт.
6. Доход, полученный после продажи акций на брокерском счету, может быть выведен на банковский счёт в России.

Цель данной схемы именно в том, чтобы вывести биржевую деятельность клиента из правового поля российского законодательства, чтобы обойти ряд ограничений, которые накладываются законами РФ.

Почему именно Кипр?

1. По налоговому законодательству Республики Кипр (закон Кипра «О подоходном налоге» от 2002 года) доход, полученный на территории Кипра от реализации ценных бумаг, а также в виде дивидендов, полностью освобождается от уплаты налогов.
2. Для других видов доходов на Кипре действует единая налоговая ставка 10% — это самая низкая ставка подоходного налога в Евросоюзе.
3. Между Россией и Республикой Кипр с 1998 года действует двустороннее соглашение об исключении двойного налогообложения.

Кипрская брокерская схема — это единственный вариант для начинающего частного инвестора из России купить/продать акции иностранных компаний на западных фондовых рынках

Акция: что это такое

Ценная бумага, которая выражает долю владения компанией – эмитента, называется акцией. Другими словами, держатель актива становится обладателем определенной доли компании. Ценная бумага дает право владельцу на получение дивидендов – части прибыли компании. Получаемые вкладчиком доли будут пропорциональны количеству ценных бумаг, которые находятся в его собственности.

Сегодня у каждого есть возможность стать совладельцем таких известных мировых гигантов, как Газпром, Аэрофлот, Google и пр. Именно про них зачастую говорят в блоках экономических новостей. Активы этих компаний обладают высокой ликвидностью на рынке.

Ценные бумаги компаний обращаются на фондовых биржах. Среди самых популярных стоит выделить AMEX, NYSE, TSE, NASDAQ, LSE, FWB, ММВБ.