Как открыть брокерский счет в сбербанк онлайн

Приложение Сбербанк Инвестор личный опыт использования

Если вы хотите заниматься трейдингом (активно продавать и покупать, заниматься спекуляциями внутри дня), то Сбербанк Инвестор вам точно не понравится. Здесь даже нормального графика цены нету. Плюс комиссия 0,06% не такая уж и маленькая для заработка на краткосрочных сделках.

Но для покупки ценных бумаг на долгосрок приложение Сбербанк Инвестор вполне подойдёт. Рассмотрим интерфейс.

Вот так выглядит портфель ценных бумаг в Сбербанк Инвестор:

Позиции упорядочены по возрастанию. Лучше сделать варианты сортировки, иначе когда куплено много компаний придётся поискать нужную.

Котировки акций представлены так:

В приложении отсутствует информация о дивидендах и нету графики цены. То есть трейдингом заниматься невозможно.

Котировки облигаций:

Удобно, что указана доходность к погашению, но это единственный плюс, поскольку нет данных о сроках погашениях, размерах купона.

Есть отдельно доступ к еврооблигациям:

Лично для меня существенным минусом Сбербанк Инвестор является отсутствие биржевого стакана.

Также в Финам трейд есть графики торгов любых таймфреймов:

Нюансы и пошаговая инструкция открытия брокерского счёта в Сбере

Открытие брокерского счёта у брокера Сбербанк делается в личном кабинете «Сбербанк Онлайн»:

Примечание

Можно через приложение на мобильных телефонах также открыть брокерский счёт.

Шаг 1. Нажимаем открыть брокерский счёт.

Будет спрошено является ли вы налоговым резидентом России и страна рождения.

Шаг 2. Будет предложено два тарифа:

1. Самостоятельный. Комиссия за оборот 0,06%;
2. Инвестиционный. Комиссия за оборот 0,30%. По умолчанию стоит этот вариант;

Естественно, что лучше выбрать «самостоятельный». Всё же комиссия 0,30% очень высокая и это никуда не годится. Тем более вы за эту доплату ничего толком не получаете.

Внимание! По умолчанию стоит инвестиционный тариф. Шаг 3

Ещё один вопрос, который надо будет дать ответ при открытии счёта: маржинальный счёт или нет

Шаг 3. Ещё один вопрос, который надо будет дать ответ при открытии счёта: маржинальный счёт или нет.

Удобнее сделать счёт маржинальным, поскольку можно будет покупать ценные бумаги на заёмные средства, а не только свои. В какие-то моменты времени это бывает действительно выгодным. Но стоит помнить, что кредитное плечо у Сбербанка составляет 18,9% годовых, что очень много.

Шаг 5. Указать контакты. Они установлены по умолчанию.

Шаг 6. Указать счёт для вывода средств. Скорее всего, это будет просто банковская карта.

Шаг 7. Брокер предложит открыть счёт ИИС:

У меня открыт ИИС в Финаме. Здесь можно легко получать все необходимые справки и документы. По брокеру Сбербанк в личном кабинете я не нашел ссылок на скачивание отчётов ИИС для налоговой. Поэтому возможно будут сложности с получением этих документов.

Возможно, что лучше открыть ИИС в Финам. Если вы не знаете, что такое ИИС, то лучше пока не открывайте. Потом перенос счёте делать другого брокера не удобно.

Шаг 8. Подтвердить операцию открытия брокерского счёта.

В конце ещё будет вопрос «Разрешить передавать ценные бумаги». Это прибавит +2% в год. Я убрал эту опцию от греха подальше. Мало ли что случится с брокером Сбера.

После чего нужно подписать документы по SMS и ожидать уведомления об открытии брокерского счёта.

Что лучше: ИИС или БС?

ИИС – это разновидность брокерского счёта, позволяющая рассчитывать на льготы от государства.

Имея такой счёт, вам доступно оформление налогового вычета на сумму до 52 000 рублей в год или в размере 13% от всей прибыли, заработанной за три года инвестирования.

Брокерский счёт удобен тем, что вы можете без ограничений перевести заработанный доход на личную карту в любой момент.

БК не закроется без соответствующего заявления от его владельца. Кроме этого, на него можно зачислить любую сумму денег, а на ИИС – не более 1 000 000 рублей за год.

Другие недостатки индивидуального инвестиционного счёта:

• использование только российских рублей;
• возможность открытия одного ИИС;
• ограниченный доступ к финансовым инструментам.

Если вы планируете инвестировать на продолжительной основе, вам стоит открыть ИИС, чтобы получить дополнительный доход от государства. Если вас интересует мгновенный вывод заработанных денег, отдайте предпочтение БС.

Дополнительные факторы

Они не критичные, но дают некое преимущество.

• На какие торговые площадки брокер дает доступ? В первую очередь конечно Московская биржа + хотелось бы иметь возможность покупать иностранные акции на бирже Санкт-Петербурга (СПБ). Можно ли покупать еврооблигации?
• Возможность открытия счета онлайн. Без посещения офиса брокера.
• Удобство пополнения брокерского счета. Вывода средств. Стоимость транзакций.

Прочие нюансы, всплывающие при анализе условий тарифов брокера.

Отдельно по индивидуальному инвестиционному счету (ИИС).

Открытие ИИС — это полдела. 99% брокеров (если уже не все 100%) открывают счета без проблем.

Возможность принятия ИИС (или перенос) от другого брокера. Сколько стоит?

Можно ли выводить с ИИС дивиденды и купоны по облигациям на отдельный счет, а не зачислять на ИИС.

Последний пункт дает дополнительную выгоду владельцу счета.

1. Позволяет повторно использовать выведенную прибыль для пополнения ИИС и получения дополнительных налоговых льгот (+13% от пополнения). Актуально кто не имеет возможности «заносить» на счет 400 тысяч в год.
2. Учитывая долгий срок инвестиций в ИИС (от 3-х лет), мы не замораживаем все деньги полностью. Часть средств можно использовать в личных целях. Не дожидаясь окончания минимального срока жизни ИИС. И не закрываем счет, при потребности в деньгах.

На крайний случай, если понадобятся деньги, а терять льготы, досрочно закрывая ИИС, не хочется, можно провернуть некую серую схему по ускоренному выводу. Гораздо больших сумм. Подробности в этой статье.

Торговая платформа. В России это обычно QUIK. Некоторые брокеры предоставляют другие программы. Или вообще дают совершать сделки через личный кабинет или мобильное приложение.

Для меня последний пункт вообще не принципиален. Научиться можно всему. А учитывая, что моя основная цель — это долгосрочные инвестиции (а не трейдинг), абсолютно нет необходимости использовать различные индикаторы и прочие фишки технического анализа, предоставляемые программой.

Как заработать через сервис «Сбербанк Инвестор»

Любого потенциального инвестора волнует вопрос, как заработать в «Сбербанк Инвестор». Ведь именно для этого люди приходят на биржу и вкладывают свои финансы. Точной пошаговой инструкции не существует. Каждый самостоятельно может выбирать стратегии торговли, модель поведения и инструменты.

В сервисе «Сбербанк Инвестор» клиенту доступны все основные инструменты для инвесторов. Остается только подобрать оптимальный для себя вариант. Но нужно понимать, что слишком рискованные варианты могут обернуться финансовыми потерями.

Сегодня можно пройти различные курсы для начинающих инвесторов. Они дадут базовые понятия, некоторые идеи для инвестиций. Но все же решение окончательное остается за самим инвестором.

Акции: дивиденды и рост курса

Акции – ценные бумаги, которые фиксируют долю инвестора в компании. Они могут приносить прибыль за счет роста курса и дивидендов. Оба варианта заработка на акциях можно совмещать.

Дивиденды – это часть прибыли компании. Ее выплачивают по результатам работы организации в течение года или другого периода. Для получения дивидендов надо иметь в своем портфели акции на определенную дату, установленную собранием акционеров.

Если курс акций растет, то можно на этом также заработать, просто купив дешевле и продав дороже. Но надо понимать, что курс может не только вырасти, но и упасть.

Облигации и ОФЗ

Облигации – это долговой инструмент. Фактически компании, выпуская такие бумаги, привлекают в долг деньги. По облигациям заранее известна доходность, при этом она часто выше, чем по вкладам. Но если компания вдруг станет банкротом, то вернуть деньги владельцу облигации будет сложно невозможно совсем. Многие виды облигаций предусматривают выплату дохода не только в конце срока, но и периодически – купоны.

Отдельный вид облигаций – ОФЗ. Их выпускает государство. Гарантий в данном случае, что инвестиции вернуться в полном объеме значительно больше, все же дефолт со стороны государства – редкость. Но и доходность по ОФЗ будет не самой высокой.

Покупка долларов и евро

Заработок на разнице курсов валют еще один из вариантов для инвесторов, которые хотят получить прибыль от своих вложений. Пользователей «Сбербанк Инвестор» и других российских инвесторов обычно привлекают доллар и евро. Другими валютами люди интересуются редко.

Но надо учитывать, что за каждую сделку будет взята комиссия и ее надо окупить. Если ее разница курса не покроит, то возникнет убыток. Вариант такого заработка интересен тем, кто готов следить за изменениями курса и строить собственные прогнозы. При снижении курса есть риск и потерять некоторую часть средств. О том, стоит ли покупать доллары или евро сейчас читайте в отдельной статье.

ETF и ПИФы на бирже

ETF – это возможность приобрести пай (часть) в портфеле, специализированного фонда. Специалисты фонда самостоятельно собирают и балансируют портфель. За эти услуги в фонде остается определенная комиссия. При этом в портфель могут входить как ценные бумаги, так и инструменты товарного и/или денежного рынков.

Биржевой ПИФ (БПИФ) – относительно новый инструмент. Он похож на ETF, созданный по российскому праву. Фактически приобретаемый на бирже пай – это часть портфеля акций, который управляется фондом. За свои услуги управляющая компания, создавшая фонд, получает определенную комиссию. Она включается в стоимость пая.

В отличие от классических ПИФов БПИФы легко торгуются на бирже. А также у них есть маркет-мейкер – специализированная организация, обязанная продавать и покупать паи по ценам, близким к расчетным (допустимое отклонение – 0.5%).

Фьючерсы и опционы на срочном рынке Московской биржи

Фьючерс – это контракт, который позволяет в будущем на приобретение актив по заранее согласованной цене. Опцион – это уже срочный контракт на продажу или покупку актива в будущем. Это производные инструменты, позволяющие увеличить прибыль. Для торговли фьючерсами и опционами достаточно иметь на счете 10-15% от стоимости актива.

Торгуются фьючерсы и опционы на срочном рынке. Комиссии на нем ниже, а торговый день заканчивается позднее – в 23.50 МСК. На Московской бирже можно найти опционы и фьючерсы на ценные бумаги, валюты, товары, индексы и даже процентные ставки.

В основном интересуют данные инструменты опытных клиентов. Квалифицированного инвестора вполне может иметь понимание, где будет находиться цена актива в будущем. Для минимизации потерь могут применяться также стоп-лосс (заявка, срабатывающая при определенной цене) и т. д. Новичкам все это может показаться сложно и в интерфейсе приложения «Сбербанк Инвестор» возможность работать на срочном рынке не предусмотрена, но она доступна в QUIK.

Доходность и условия работы

Для начала необходимо зарегистрироваться на сайте и получить свой личный кабинет. Далее открывается брокерский счет или ИИС. Удобно, что начать работу можно с 1000 рублей, но специалисты рекомендуют как минимум, вкладывать 30 тыс., чтобы результат был более заметным. Далее стоит определиться, как вам удобней будет работать — с брокером или через управляющую компанию.

В первом случае — идеальное решение для тех клиентов, кто любит сам составлять инвестиционный портфель; во втором — подходит тем лицам, которые не готовы и не хотят изучать тонкости рынка и выбирают доверительное управление от банка. На сайте уточнено, что средний минимальный доход — 8% при небольшом уровне риска. Разумеется, что его можно постоянно увеличивать, добавляя инструменты с разными долями риска.

Плюсы и минусы работы с брокерскими счетами Сбербанка

Конечно, как и у любой системы, у «Сбербанка Инвестор» есть свои сильные и слабые стороны. Причем все из них – это реальные отзывы клиентов, поэтому они довольно субъективные. Следовательно некоторые минусы для части инвесторов могут быть незначительными.

Достоинства

Недостатки

Всего 2 тарифа, достаточных для полноценной работы на бирже; Бесплатное обслуживание счета; Удобное и понятное приложение с большим набором инструментов; Пополнение счета через личный кабинет; Отсутствие комиссий за пополнение и вывод средств; Приемлемые комиссии при работе на бирже, особенно в тарифе «Самостоятельный»; Смс-информирование об всех операциях и начислении дивидендов; Минимальный размер обязательного взноса – всего 1000 р.

Изначально открывается тариф «Инвестиционный», после чего нужно сменить его на «Самостоятельный» (в разделе «Управление счетами» – «Редактировать»); Доступ только к «Московской бирже»; Приложение может давать сбой, но над ним постоянно работают; Предусмотрены дополнительные комиссии, изучить которые можно только в договоре; Довольно сложная компьютерная версия QUIK.

В целом инвестирование с одним из самых востребованных брокеров России Сбербанком принесет приятные впечатления и стабильный доход. Репутация и доверие клиентов к самому банку и его продуктам дает дополнительные гарантии инвесторам и начинающим трейдерам на инвестиционной фондовой бирже. А приемлемые тарифы и ставки позволяют получать стабильный доход даже при небольших вложениях.

Способы открытия счета

Одним из преимуществ открытия счета в Сбербанке является возможность сделать это онлайн: с телефона в мобильном приложении или в личном кабинете “Сбербанк Онлайн” с компьютера

Рассмотрим пошаговую инструкцию и моменты, на которые обязательно надо обратить внимание при заполнении форм

Через мобильное приложение

Для подачи заявки необходимо установить мобильное приложение банка на свой смартфон. Это возможно, если вы являетесь пользователем продуктов Сбербанка. Далее пошагово разберем процесс.

Шаг 1. Во вкладке “Инвестиции и пенсии” выберите “Брокерский счет”. Вам будут предлагать купить паевые фонды, пенсионные продукты и участие в стратегии доверительного управления. Если вы хотите самостоятельно управлять своими деньгами, то не выбирайте другие предложения.

Шаг 2. Выберите между основным брокерским и индивидуальным инвестиционным счетами. Банк на этом этапе предупредит о рисках и об отсутствии страховки.

Шаг 3. Подтвердите свои персональные данные, страну рождения и налоговый статус. Они подгружаются автоматически.

Шаг 4. Выберите площадки для торговли. По умолчанию стоят галочки на фондовом и валютном рынках. Рекомендую там их и оставить. Срочный рынок – это торговля фьючерсами и опционами. Не стоит туда лезть без специальных знаний. В любой момент можно подключиться к возможности торговать на срочном рынке уже после заключения договора.

Шаг 5. Если вам нужен ИИС, он подключается на этом этапе. Если нет, то уберите галочку в поле

Обратите внимание, что может быть только один ИИС (если у другого брокера вы его уже имеете, то обязаны закрыть в течение 30 дней)

Шаг 6. Выберите счет, на который будут выводиться деньги в случае успешной продажи ценных бумаг с прибылью.

Шаг 7. Подтвердите свои контакты для связи: телефон и электронную почту.

Шаг 8. Внимательно прочитайте соглашение с банком и поставьте галочку в поле о согласии с условиями договора. Нажмите кнопку “Открыть брокерский счет”.

Обратите внимание на параметры, которые вы можете изменить:

1. Тариф по умолчанию установлен на “Инвестиционный”. В статье далее мы разберем особенности еще одного – “Самостоятельный”. Определитесь, какой подходит именно вам.
2. Автоматически подключена опция овернайта – размещения ваших ценных бумаг в ночное время для получения дополнительного дохода. У таких операций есть риски, поэтому вы должны четко понимать, нужно ли вам отдавать свои акции и облигации кому-то в долг.

Через “Сбербанк Онлайн”

Открыть брокерский счет можно через “Сбербанк Онлайн”. Разберем этот процесс пошагово.

Шаг 1. Выберите вкладку “Прочее” и “Брокерское обслуживание”. Нажмите “Открыть брокерский счет”.

Шаг 2. Выбор торговых площадок (фондовый, валютный, срочный рынки), проставив галочки в соответствующих полях.

Шаг 3. Выбор тарифа: инвестиционный или самостоятельный. В отличие от мобильного приложения, здесь сразу дана объяснительная информация, что очень удобно.

Шаг 4. Выбор счета, куда будет перечисляться ваша прибыль от реализации активов.

Шаг 5. Согласие на овернайт. Еще одно преимущество по сравнению с мобильной версией – уже на этом этапе соглашаетесь или отказываетесь от передачи свободных ценных бумаг в долг.

Шаг 6. Запрос на использование заемных средств. Новичкам рекомендую для начала внимательно изучить тему маржинальной торговли и только потом ставить галочку.

Шаг 7. Заявка на открытие ИИС. Если вы заявите о необходимости ИИС, то получите сразу два счета: основной брокерский и индивидуальный с налоговыми льготами. Это нормальная практика у всех брокеров. Вести торговлю вы можете только на ИИС, а на основном будет 0 руб. Никаких комиссий за содержание пустого счета платить не надо.

Шаг 8. Выбор цели открытия счета: сохранить накопления или получить дополнительный доход.

Шаг 9. Заполнение анкетных данных: страна рождения, паспортные данные, налоговое резидентство, номер мобильного телефона и адрес электронной почты.

Шаг 10. Подтверждение заключения договора. Проставьте галочки о присоединении к договорам на брокерское и депозитарное обслуживание, согласие с Декларацией о рисках.

Сравнение двух вариантов открытия счета показало, что через “Сбербанк Онлайн” подать заявление намного удобнее – больше разъяснительных моментов, которые не позволят новичкам наставить галочек, где не нужно.

Стоимость брокерского обслуживания — тарифы и комиссия Сбербанка

Сколько стоят посреднические услуги для инвестора, какая взимается комиссия по проведенным сделкам, зависит только от выбранного тарифного плана. Поэтому предварительно стоит внимательно ознакомиться со всеми условиями банка и принять обдуманное решение.

Тариф «Самостоятельный» помогает немного сэкономить за счет сниженной комиссии, поэтому лучше подойдет для начинающих, обладателей небольшого депозита. Выбирать и назначать валюту может сам клиент.

«Инвестиционный» тарифный план относится к профессиональным. Сервис предусматривает расширенную аналитическую поддержку, включающую ежедневные обзоры и регулярную рассылку дайджестов.

Способ вычета комиссионных банка зависит от сегмента рынка, в котором инвестор осуществляет операции. Процент отчисляется из дневного заработка для фондового и валютного рынка, а в случае со срочным — за 1 контракт.

В обоих тарифах заявки и голосовые распоряжения принимаются по телефону. Если количество звонков превышает 20, стоимость каждого поручения будет 150 руб.

Плата за хранение в депозитарии составляет 30 руб. Если за отчетный период остатки активов изменились, взимается 149 руб. ежемесячно. Занесение записи в реестр обойдется дополнительно 1 тыс. руб.

Благодаря «Инвестиционному» тарифу клиент банка получает доступ к ресурсам аналитического агентства «Sberbank Investment Research».

Как пополнить брокерский счет

Сделать это можно разными способами.

1. Используя браузер, в личном кабинете (сумма пополнения — до 1 млрд рублей в сутки). Перейдите в раздел «Прочее» — «Брокерское обслуживание». Нажмите кнопку «Пополнить счет». Напишите код договора. Выберите рынок, подключенный к вашему договору: фондовый, валютный, ФОРТС (срочный) или внебиржевой. Укажите откуда списать деньги и сумму пополнения. Нажмите кнопку «Пополнить». Подтвердите операцию СМС-паролем.
2. В мобильном приложении Сбербанк Онлайн (лимит — до 1 млн рублей в сутки). Перейдите в раздел «Инвестиции». Выберите брокерский договор. Укажите рынок: фондовый, валютный или ФОРТС. Нажмите кнопку «Пополнить». Укажите счет списания и размер пополнения. Подтвердите действие.
3. В отделении банка (без ограничений). Обратитесь к сотруднику, назовите площадку, куда следует зачислить деньги (фондовый, срочный, внебиржевой или валютный рынки). Сообщите код своего договора или индивидуальный инвестиционный счет.

Тинькофф Инвестиции или Сбербанк Инвестор

«Сбербанк Инвестор» – не единственное приложение на рынке, созданное для упрощения доступа к финансовым инструментам даже новичков. Конкурентов у приложения много, но особенно выделяется Тинькофф Инвестиции. Оно создано изначально в сотрудничестве между БКС и Тинькофф, но сейчас развивается последним полностью самостоятельно. Ознакомьтесь с главным обзором Тинькофф Инвестиции.

Почему Тинькофф Инвестиции лучше Сбербанк Инвестор

Возможности приложения Тинькофф Инвестиции во многом схожи с «Сбербанк Инвестор», но у него можно выделить ряд плюсов:

• Дистанционное заключение договора для всех. Все документы привезет курьер, даже если нет еще действующей карты Тинькофф.
• Более продуманный интерфейс. Традиционно сервисы Тинькофф получают множество наград, как самые удобные для пользователей.
• Улучшенная надежность работы. В отзывах о «Сбербанк Инвестор» часто пользователи сообщают о сбоях, по Тинькофф Инвестиции их значительно меньше.
• Более широкий ассортимент тарифов. У Тинькофф их 3, а не 2 и они более адаптированы под разные категории инвесторов с различными оборотами.
• На всех тарифах Тинькофф депозитарное обслуживание предоставляется бесплатно, а платить за обслуживание счета не надо при отсутствии операции или при выполнении определенных условий.

Открыть счет Тинькофф Инвестиции и получить бонус 1000 рублей

Брокерские тарифы и комиссия для физических лиц

В инвестиционной системе Сбера для физических лиц работает два основных тарифа: Инвестиционный и Самостоятельный. Они различаются набором сервисов, у них разные комиссии. Есть и общие характеристики. Они касаются сделок с Облигациями Федерального Займа, сделок РЕПО – это операции по продаже акций с обязательством выкупа, заявок по телефону.

Тариф Самостоятельный ориентирован на минимальные инвестиционные издержки клиента. Это его положительная сторона. Проблемы связаны с отсутствием аналитических данных. Приходится искать самому информацию для работы. Инвестиционный тариф опирается на аналитическую поддержку, которая обеспечивается сервисом Сбербанка Investment Research. В нем ежедневно можно найти различные фондовые обзоры и аналитику.

Как поменять тариф? – В Личном кабинете в блоке «Прочее» — «Брокерское обслуживание» открывается вкладка «Управление счетами». Кнопка «Брокерский счет» открывает оба тарифа.

Мобильные приложения

Сегодня практически каждый банк создал не только свой собственный сайт с возможностью регистрации персонального аккаунта для каждого клиента, но и мобильное приложение, которым можно было бы пользоваться из любой точки мира.

В рамках программы «Инвестиции» Сбербанк создал два мобильных приложения

1. «Сбербанк Инвестор».
2. «Управление активами».

С их помощью можно контролировать состояние своих счетов и узнавать другую информацию (курс валют, стоимость металлов, сумму процентов по вкладу и т.д.), а также покупать или продавать акции, сидя на диване.

Кроме того, используя мобильное приложение, зарабатывать на инвестировании еще проще и удобнее.

Мобильное приложение «Сбербанк Инвестор»

На странице мобильного приложения «Сбербанк Инвестор» приведена схема того, как начать пользоваться приложением. Оно имеет интуитивно понятный интерфейс и несколько полезных функций, которые помогут удачно вложить свои средства.

Например, ответив на несколько вопросов, можно оценить уровень своей «рискованности», то есть способность заключать рискованные сделки.

Это важно, поскольку, чем более «рисковый» инвестор, тем охотнее с ним сотрудничают предприниматели. Также есть возможность просматривать актуальные предложения для инвестирования, изучать рынок

Помимо этого, в приложении есть возможность читать самые свежие новости из мира финансов

Также есть возможность просматривать актуальные предложения для инвестирования, изучать рынок. Помимо этого, в приложении есть возможность читать самые свежие новости из мира финансов.

Страница сайта, посвященная приложению «Сбербанк Инвестор»

Мобильное приложение «Управление активами»

«Управление активами» – более специализированное приложение.

1. Частным инвесторам.
2. Институционным инвесторам.

В разделе для частных лиц есть 4 категории.

Они дублируются и с разделами самого раздела «Инвестиции» на официальном сайте:

• паевые инвестиционные фонды;
• биржевые инвестиционные фонды;
• индивидуальный инвестиционный счет;
• доверительное управление.

Страница мобильного приложения «Управление активами»

На главной странице сайта приложения кратко описаны его возможности, а перейдя к разделам, можно ознакомиться с тем, как правильно управлять своими инвестиционными счетами.

В некоторых разделах подробно изложены разные возможности инвестирования, в частности в разделе «Паевые фонды» представлено большое количество фондов, в которые можно вложить деньги.

Аналогично построен и раздел «Доверительное управление» – здесь можно выбирать из нескольких вариантов валютных и рублевых стратегий.

Управление своими инвестициями через приложение «Управление активами»

Жалобы на брокера

На форумах и рейтинговых сайтах имеются положительные отзывы о брокере. Но большая часть мнений рядовых трейдеров о Сбербанк брокере дается в отрицательном ключе.

Изначально sberbank KIB создавался для крупного бизнеса. Эта позиция актуальна и в настоящее время. С небольшими суммами трейдеры в основном уходят в минус.

Пользователи отмечают завышенные комиссионные сборы за закрытие и открытие сделок, налоги. С проигрышных сделок, с вывода своих средств также нужно оплатить налог.

Нередко отмечаются случаи необоснованной блокировки счетов, зависания сервера в неподходящий момент. Заново открыть счет быстро не удается — ждать приходится несколько дней.

Бывалыми трейдерами отмечается частое зависание системы Сбербанк брокера и последующий обрыв связи во время сильной волатильности.

Инвесторы часто жалуются на низкую компетенцию, грубость консультантов и менеджеров. Не добавляет доверия к сервису Сбербанк со стороны институциональных инвесторов факт недавнего увольнения сотрудников аналитического отдела.

Далее представляю реальные жалобы и отзывы о работе с брокером от Сбербанка.

Сбербанк Quik в мобильном приложении

«Сбербанк Инвестор» — это приложение системы QUIK, работающее на мобильных телефонах под управлением iOS и Android.

Особенности клиентского приложения:

• предоставляет доступ к рыночной и аналитической информации и проведению собственных операций;
• дает возможность открытия полнофункционального демонстрационного счета для новых клиентов;
• с 01.09.2017 является бесплатным;
• версии программы постоянно усовершенствуются, поэтому можно скачать его даже на самую новую ОС.

Особенности работы

При помощи мобильного приложения QUIK можно:

• наблюдать за состоянием собственного портфеля;
• выставлять заявки;
• совершать сделки;
• отправлять неторговые поручения;
• связываться с клиентской поддержкой;
• транслировать инвестиционные идеи с возможностью прохождения риска профилирования.

Где можно скачать мобильное приложение

Скачать приложение для планшетов iPad на платформе iOS или на айфон можно в магазине . Для телефонов под управлением операционной системы Android —

Установка и настройка

Алгоритм установки и настройки программы:

1. После скачивания системы на мобильное устройство убедиться, что брокер предоставил право пользоваться Рабочим местом.
2. Загрузить публичный и секретный ключи.
3. Настроить правильные параметры соединения.

Полезно знать

Одним из необходимых условий для предоставления права пользования приложения является списание платы в размере 850 рублей. Указанная сумма автоматически списывается с брокерского счета пользователя при подключении тарифной опции.

Сравнение Квик со Сбербанк Инвестор

Сбербанк Инвестор – это упрощенная версия Quik для пользователей, которые делают первые шаги на фондовом рынке.

Программу Quik стоит выбрать по нескольким причинам:

1. Больше торговых инструментов. В программе Инвестор пользователь может торговать акциями, облигациями и ETF, а в Quik также есть доступ на валютный рынок (доллары и евро), рынок фьючерсов и опционов.
2. Есть инструменты технического анализа.
3. В Quik есть система уведомления об изменениях на рынке. Клиент может установить извещение, например, о достижении активом определенной цены. В программе Инвестор трейдер должен сам следить за изменением ситуации.
4. Больше технической информации: графики более наглядны, есть стакан текущих заявок на покупку и продажу актива.

Важное преимущество программы Сбербанк Инвестор – наличие демо-режима. Человеку предоставляются виртуальные деньги, с помощью которого можно составить индивидуальный портфель

В приложении Сбербанк Инвестор доступны инвестиционные идеи, разработанные аналитиками банка. Если человек ищет торговую стратегию, то он может выбрать ее прямо в программе. В Quik, рассчитанном на опытных инвесторов, подобных предложений нет. Сбербанк Инвестор подойдет для людей, начинающий торговлю ценными бумагами. Quik предпочтителен для опытных людей.

Подключение системы интернет-трейдинга QUIK с использованием двухфакторной аутентификации. Инструкция находиться на официальном сайте брокера Сбербанк.

Загрузите и установите дистрибутив системы QUIK.

Скачиваем файл QUIK_setup.zip на свой ПК. Запускается мастер установки QUIK:

Выбираем путь установки программы QUIK на вашем компьютере. Лучше оставить без изменении на диске С. У меня выдало C:SBERBANKQUIK_RSA Для установки программы QUIK требуется как минимум 32,3 Мб. свободного дискового пространства. Жмем Далее. Оставляем название SBERBANK QUIK. Жмем Далее. Оставляем галочку создать значек на рабочем столе. Жмем Далее. Все готово к установке программы. Жмем Установить.

Далее происходить процесс установки программы. Завершить. Готово.  SBERBANK QUIK установлен:

2. Сгенерируйте публичный (pubring.txk) и секретный (secring.txk) ключи с помощью программы генерации ключей KeyGen.

После установки программы SBERBANK QUIK. Вам нужно будет зайти на диск С в папку SBERBANK, далее в папку C:SBERBANKQUIK_RSA, и зайти в папку KeyGen. В данной папке находиться программа KeyGen и создать два ключа публичный pubring.txk и секретный (secring.txk). Надеюсь с этим пунктом у вас не возникнет трудностей. Так как в интернете есть статьи с пошаговой инструкции как генерировать ключи с помощью программы KeyGen. Надеюсь, разберетесь. Это не сложно. Но у меня это у же повторная установка программы SBERBANK QUIK и мои ключи хранятся на USB флеш-карте. Мне будет достаточно скопировать оба ключа и перенести их в папку KEYS.(после установки новой Windows, файлы ключей остались)

3. Направьте Банку публичный ключ на адрес keys@sberbank.ru Указанный файл по умолчанию находится в папке C:SBERBANKQUIK_RSAKEYS. Письмо должно содержать 5-ти значный Код договора и быть направлено с почтового адреса, указанного в Анкете Инвестора. Дождитесь получения письма с подтверждением регистрации ключей.

4. Запустите систему QUIK и введите постоянный Логин и Пароль.

5. Введите одноразовый SMS-пароль. Программа запущена и готова к работе.

Поздравляю. Торговая программа SBERBANK QUIK установлена на вашем компьютере, теперь вы можете приступить к торговли на бирже. Будут вопросы пишите. Постараюсь вам помочь.

• https://www.sravni.ru/banki/info/kak-polzovatsya-sistemoj-quik-ot-sberbank/
• https://finansy.guru/zarabotok/torgovlya-na-birzhah/quik-sberbank.html
• https://tradergroup.ru/ustanovka-programmy-sberbank-quik/

Тарифы брокеров

Я рассмотрел тарифы и прочие торговые условия нескольких крупнейших брокеров. «Мелочь» анализировать не вижу смысла. Не хочется потом прыгать от брокера к брокеру (в случае форс-мажорных обстоятельств).

Полученную инфу «выудил» на официальных сайтах брокеров.  Как показала практика, некоторые зарывают полные условия глубоко в недрах сайтах. И найти ее бывает очень не просто.

Где-то звонил на горячую линию брокеров, для уточнения некоторых вопросов. Пообщался со знакомыми и друзьями (некоторые даже не знали торговые условия своего брокера и сколько они платят в виде комиссий)))). Почерпнул информацию с форумов от «бывалых» клиентов.

Заключение

После 2 лет работы со Сбербанком самым большим недостатком для меня является неудобное мобильное приложение. Во-первых, я люблю торговать с большого экрана компьютера, а не со смартфона. Во-вторых, я всегда выставляю лимитированные заявки, а не рыночные, тем более увеличенные на 2 %. Совсем не подойдет брокер тем, кто занимается инвестициями в зарубежные акции.

Но минимальные комиссии, отсутствие депозита и платы за обслуживание счета позволяют начать формировать капитал инвесторам с небольшими деньгами. А это немаловажный фактор для воспитания финансово грамотных людей. А вы что думаете о брокере “Сбербанк”?