Сбербанк инвестиции 2020: отзывы и лучшие инвест предложения

Плюсы и минусы работы с брокерскими счетами Сбербанка

Конечно, как и у любой системы, у «Сбербанка Инвестор» есть свои сильные и слабые стороны. Причем все из них – это реальные отзывы клиентов, поэтому они довольно субъективные. Следовательно некоторые минусы для части инвесторов могут быть незначительными.

Достоинства

Недостатки

Всего 2 тарифа, достаточных для полноценной работы на бирже; Бесплатное обслуживание счета; Удобное и понятное приложение с большим набором инструментов; Пополнение счета через личный кабинет; Отсутствие комиссий за пополнение и вывод средств; Приемлемые комиссии при работе на бирже, особенно в тарифе «Самостоятельный»; Смс-информирование об всех операциях и начислении дивидендов; Минимальный размер обязательного взноса – всего 1000 р.

Изначально открывается тариф «Инвестиционный», после чего нужно сменить его на «Самостоятельный» (в разделе «Управление счетами» – «Редактировать»); Доступ только к «Московской бирже»; Приложение может давать сбой, но над ним постоянно работают; Предусмотрены дополнительные комиссии, изучить которые можно только в договоре; Довольно сложная компьютерная версия QUIK.

В целом инвестирование с одним из самых востребованных брокеров России Сбербанком принесет приятные впечатления и стабильный доход. Репутация и доверие клиентов к самому банку и его продуктам дает дополнительные гарантии инвесторам и начинающим трейдерам на инвестиционной фондовой бирже. А приемлемые тарифы и ставки позволяют получать стабильный доход даже при небольших вложениях.

Программа Quik

Программа представляет собой приложение для мобильных устройств, упрощающая процесс инвестиции Сбербанка. В Quik присутствуют не только основные, но и вспомогательные функции.

• Пользователь может пройти психологический тест, направленный на определение типа инвестора (консерватор, умеренный или агрессивный).
• Приложение способствует росту объема профессиональных знаний и знакомству с новейшими идеями финансовых аналитиков.
• Программа держит в курсе актуальных событий, влияющих на рынок ценных бумаг.
• Quik обеспечивает актуальный контроль эффективности деятельности инвестора.

Благодаря приложению, пользователь получает доступ к оперативному управлению капиталом – он может продавать и покупать акции ведущих российских компаний.

Получить логин и пароль к Сбербанк Инвестор

Для получения логина и пароля необходимо открыть брокерский счет в Сбербанке: для этого зайдите в приложение Сбербанк Инвестор и нажмите кнопку «Заполнить заявку на открытие брокерского счета»

Если  брокерский счет будете открывать первый раз в Сбербанке, то будет необходим один визит в офис для подписания договоров. В будущем никуда ходить не придётся. После получения вами счетов они автоматически появятся в приложении в течение 3 рабочих дней.

Для действующих клиентов Банка, у кого подключена услуга QUIK и способ подачи поручением с двухфакторной авторизацией: 1. Подготовьте кодовую таблицу для прохождения идентификации. 2. Позвоните по телефону в Банк в отдел «Поддержки брокерского обслуживания» для подключения авторизации по логину и паролю (без ключей). 3. Смс с временным паролем придет в течение 5 минут. 4. Скачайте из AppStore на свой мобильный телефон «Сбербанк Инвестор». 5. Запустите приложение. В окне авторизации укажите в качестве логина код договора (содержится в извещении, направленном Банком по электронной почте) и временный пароль, полученный по СМС от Банка. 6. Приложение запущено и готово к работе. При первом входе программа предложит вам сменить временный пароль на постоянный.

Логин — номер вашего основного брокерского счёта.Пароль приходит в СМС от банка при открытии брокерского счёта.

Если вы открыли счет до 13 июня 2017 года, то заполните и отправьте форму ниже и получите пароль в СМС от Банка в течение 15 минут по рабочим дням с 09:00 до 18:00 МСК. Или получите пароль в службе клиентской поддержки по телефону 8 800 555 55 51 (будьте готовы назвать код из таблицы инвестора). Данный способ авторизации доступен клиентам банка, выбравшим при заключении брокерского договора способ подачи поручений «С использованием двухфакторной аутентификации».

Если вы вдруг забыли пароль от приложения Сбербанк Инвестор, то позвоните по телефону 8(800) 555–55–51.

Брокерские тарифы и комиссия для физических лиц

В инвестиционной системе Сбера для физических лиц работает два основных тарифа: Инвестиционный и Самостоятельный. Они различаются набором сервисов, у них разные комиссии. Есть и общие характеристики. Они касаются сделок с Облигациями Федерального Займа, сделок РЕПО – это операции по продаже акций с обязательством выкупа, заявок по телефону.

Тариф Самостоятельный ориентирован на минимальные инвестиционные издержки клиента. Это его положительная сторона. Проблемы связаны с отсутствием аналитических данных. Приходится искать самому информацию для работы. Инвестиционный тариф опирается на аналитическую поддержку, которая обеспечивается сервисом Сбербанка Investment Research. В нем ежедневно можно найти различные фондовые обзоры и аналитику.

Как поменять тариф? – В Личном кабинете в блоке «Прочее» — «Брокерское обслуживание» открывается вкладка «Управление счетами». Кнопка «Брокерский счет» открывает оба тарифа.

Тарифы на брокерское обслуживание в Сбербанк инвестиции

Рассматривая тарифы на брокерское обслуживание клиентов с помощью Сбербанк инвестиции, расскажу о том, какие существуют группы сделок:

• на фондовом рынке Московской биржи;
• на том же фондовом рынке, но по заявке, поданной в телефонном режиме;
• на валютном рынке Московской биржи;
• на срочном рынке Московской биржи;
• на внебиржевом рынке ценных бумаг;
• с ОФЗ-н, размещенными до 01.05.2019 г. За сделки открытые после указанной даты комиссии не взымаются.
• РЕПО.

Процентная ставка за услуги в «Сбербанк Инвестиции»

Сделка	Самостоятельный(различается в зависимости от суммы оборота)	Инвестиционный
На фондовом рынке Московской биржи	от 0,006 до 0,18%	0,3%
На фондовом рынке Московской биржи с заявками по телефону	от 0,3% до 0,018%	0,3%
На валютном рынке Московской биржи	0,2 — 0,02%	0,2%
На срочном рынке Московской биржи	0,5 руб. за открытие контракта10 рублей за принудительное закрытие контракта	Аналогично
На внебиржевом рынке ценных бумаг (за исключением структурных нот)	1,5 — 0,17%	1,5 — 0,1%
С ОФЗ-н	1,5 — 0,5%	Аналогично
РЕПО	0,001% для свободных ценных бумаг, 0,0045% для СпецРЕПО	3% годовых, 0,0045% для СпецРЕПО, 0,001% для свободных ценных бумаг

 
Стоимость одного поручения в рамках телефонного разговора — 150 рублей. Взымается, когда поручений за календарный месяц было больше 20.

Предоставляется аналитическая поддержка для клиентов, которые работают в сегменте «Инвестиционный», с регулярной рассылкой и открытием доступа к порталу.

Индивидуальный инвестиционный счет

ИИС представляет собой специальный брокерский счет, для которого действуют соответствующие налоговые льготы. Инвестор имеет право самостоятельно выбирать разновидность налогового вычета:

Берёте ли вы кредиты?
Да, это нормально 26.97%

Только в крайнем случае 23.99%

Приходилось, но больше не буду 17.95%

Нет, никогда не брал 31.09%
Проголосовало: 1309

1. С вложенных в индивидуальный инвестиционный счет денежных средств на сумму до 400 тыс. руб. доступен возврат до 13%. Максимальный размер вычета составляет 52000 руб.
2. Освобождение всех материальных доходов от ценных бумаг за трехлетний период действия счета. Этот вариант актуален для активных инвесторов Сбербанка, т. к. итоговая сумма возврата не ограничена.

На налоговые льготы можно рассчитывать только в том случае, если индивидуальный инвестиционный счет действовал в течение трех лет. Если клиент Сбербанка решит досрочно закрыть его, то налоговые вычеты не будут применяться. Необходимые документы на предоставление вычета НДФЛ можно оформить в режиме онлайн, а также при самостоятельном обращении в налоговую инспекцию.

Открыть ИИС могут физические лица, резиденты России минимум на 3 года. Максимальная сумма взноса находится в пределах 1000000 руб. в год. Граждане могут инвестировать самостоятельно либо поручить управление активами специалисту. Те, кто еще не работал в этой отрасли, могут пройти обучение на бесплатных семинарах и вебинарах.

Как начать инвестировать

Начать инвестировать достаточно просто. Сегодня Сбербанк позиционирует свой сервис как рассчитанный на широкую категорию инвесторов – от новичков до профессионалов рынка с высоким уровнем квалификации. Для начала работы гражданину нужно стать клиентом Сбербанка, оформить дебетовую карту. Все инвестиционные операции совершаются на специальных счетах, но для начала необходимо открыть брокерский счет в сервисе Сбербанк Онлайн.

Вся ответственность за совершенные финансовые сделки лежит на клиенте Сбербанка, т. к. финансовая компания выступает только в качестве посредника, который занимается предоставлением своих услуг по покупке и продаже инструментов для совершения инвестиций.

Открыть брокерский счет можно двумя способами:

• личное посетить отделения Сбербанка;
• зарегистрировать Личный кабинет в сервисе Сбербанк Онлайн.

Для успешной регистрации в онлайн-режиме понадобятся действующая карта Сбербанка и мобильный телефон, к которому она прикреплена. На счет переводят нужную сумму денег. На финальном этапе остается установить мобильное приложение Сбербанк Инвестор.

Как стать квалифицированным инвестором

Чтобы физическое лицо могло заключать успешные сделки на внебиржевом рынке с иностранными бумагами, необходимо получить статус квалифицированного инвестора в соответствии с действующими законодательными нормами.

Клиент Сбербанка может быть признан квалифицированным инвестором только в том случае, если он будет соответствовать минимум одному из следующих требований:

1. Иметь высшее экономическое образование, полученное в вузе, имеющем право аттестовать в сфере профессиональной деятельности на рынке ценных бумаг.
2. Инвестор минимум 3 года работает в компании, заключающей сделки с ценными бумагами или производными инструментами. Эксперты Сбербанка готовы рассмотреть обращения клиентов, которые 2 года проработали в организации со статусом квалифицированного инвестора.
3. Размер имущества в виде производных инструментов, ценных бумаг, а также средств на счетах или депозитах должен быть минимум 6000000 руб.
4. Инвестор в течение последнего года не реже 1 раза в месяц совершал минимум 10 сделок с ценными бумагами на общую сумму от 6000000 руб.

Для получения статуса квалифицированного инвестора клиент должен обратиться в ближайший офис Сбербанка, который занимается предоставлением услуг по брокерскому обслуживанию. Необходимо подписать заявление и предоставить определенный перечень документов.

Паевые инвестиционные фонды: что это такое

Это простейший метод вложить деньги в ценные бумаги или недвижимые объекты при помощи профессиональных управляющих от Сбербанка с возможностью получить наибольшую прибыль, чем по вкладам. Инвестирования в паевые фонды приемлемы для граждан, которые не готовы самолично принимать решения из-за нехватки времени или отсутствия опыта.

Как работают ПИФы

Разрешается вкладывать средства в единичный ПИФ. Но Сбербанк рекомендует покупать портфель подобных инвестиций. Это помогает снизить риски потерь и увеличить шансы на получение ожидаемой прибыли. Доход формируется за счет разницы средств при покупке паев и их последующей продаже.

Фазы работы:

1. Управляющая компания создает фонд (который и именуется ПИФом) с конкретизированной стратегией осуществления вложений. При этом определяется глубина риска и возможная доходность по инвестициям.
2. Лицо выбирает фонд. Вкладывает в него деньги покупкой паев и тем самым передает их под управление специалистам с целью получить дивиденды.
3. Средства фонда инвестируются в разные составляющие финрынка и недвижимость. А управленцы Сбербанка обеспечивают сохранность и увеличение активов.
4. Вкладчик получает доход.

Последнее допустимо только в том случае, если выявляется рост стоимости пая. Положиться придется на работоспособность и профессионализм управления. Поэтому рост не может быть гарантирован на 100%. Цена паев может и вовсе падать. Следует быть готовым к этому, о чем предупреждает Сбербанк.

Преимущества перед другими видами инвестиций

Этот вопрос следует тщательно рассматривать при выборе того или иного продукта для инвестиций. Сбербанк не будет нести ответственность за осуществленный человеком выбор. Поэтому клиент должен осознавать возможность потерь при вложении денег в какие-либо инвестиции.

Доступность

Наименьшая величина вложений на начало 2020 г. составляет 1000 руб. Пополнение фондов для увеличения возможной выгоды осуществляется через клиентский кабинет Сбербанка в любой момент времени.

Ликвидность

ПИФы считаются достаточно ликвидными. Это подтверждается возможностью погашения или обмена паев фондов в любое время. Здесь имеются и скидочные бонусы, которые рассчитываются согласно изначальной стоимости паев при их выдаче. Последующее удержание в виде добавочных комиссий может повлиять на снижение доходности инвестиций.

Управление

Также преимущество состоит в том, что фонды управляются профессионалами. Считается, что Сбербанк имеет одну из наилучших финансовых команд, проходящих обучение. Это признание подтверждается мнением престижных рейтинговых источников, в числе которых газета «Коммерсантъ», агентства РБК.Рейтинг и пр.

Выбор по уровню риска

Уровень рисков зависит от выбранной в Сбербанке программы. В некоторых из предложений представлена полная защита внесенных средств. В этом случае сумма всего лишь выпадет из оборота на некоторый промежуток времени, а затем вернется к владельцу. В альтернативных вариантах допустима и полная потеря средств под видом инвестиций.

Варианты рисков:

1. Низкий. Фонд именуется «Илья Муромец». Здесь в обороте находятся облигации государства, муниципалитетов и корпораций.
2. Средний. Фонд сбалансированный, а инвестиции разделены между акциями и облигациями по России.
3. Высокий. Фонд называется «Добрыня Никитич» и вкладывает в акции надежных отечественных компаний с хорошим уровнем ликвидности.

Каждая из перечисленных версий определяется согласно готовности к риску, а также индивидуальным уровням доходов обратившегося в Сбербанк претендента. Доходность по каждому из предложений инвестиций, сравниваемых с уровнем риска, обозначается исключительно в рублевом эквиваленте.

Дальнейшие действия

На телефон придет сообщение с одноразовым кодом для входа в сервис.

Клиенты финансовой организации могут на войти на сервис и через Сбербанк Онлайн.

Далее инвестору нужно ответить на ряд вопросов, после чего ему будет предложен личный план инвестирования. Договор дистанционного управления заключается на сайте онлайн, при наличии регистрации на портале Госуслуг.

После этого нужно перевести на счет ДУ первоначальный взнос.

Пользоваться сервисом «Простые инвестиции» от Сбербанка могут исключительно граждане Российской Федерации, достигшие совершеннолетия и имеющие право заниматься этой деятельностью согласно действующего законодательства.

Инструкция открытия брокерского счета

Для открытия брокерского счета нужно быть клиентом банка, так как выводить средства можно только на карту или депозитный счет в Сбербанке. Если вы уже являетесь клиентом Сбербанка, то получить доступ к бирже можно из личного кабинета банка. Если же активного счета нет, тогда придется посетить отделение банка и открыть один из предложенных продуктов. После этого можно переходить к регистрации в системе инвестиций.

Стоит отметить, что получить доступ к бирже можно и в офисе банка

Причем совершенно неважно, есть ли у вас доступ к личному кабинету. Правда, придется найти офис, который непосредственно работает с брокерскими счетами

Там можно получить детальную консультацию специалиста и инструкции по началу инвестирования.

Если выбран второй вариант, то в офис банка необходимо обратиться, имея при себе паспорт, СНИЛС, ИНН и банковскую карту или договор на вкладную операцию. Сотрудники самостоятельно зарегистрируют клиента и выдадут все инструкции по дальнейшей работе.

Сбербанк Инвестор

Мобильное приложение, разработанное для ведения пользователями инвестиционной деятельности. Ключевые особенности инвестирования через этот сервис:

• наличие доступа к валютному и фондовому рынку Московской биржи,
• возможность выхода на внебиржевой рынок (для продвинутых инвесторов),
• открытие и управление брокерским счетом и ИИС,
• совершение сделок с различными видами ценных бумаг,
• доступ к готовым идеям от ведущих аналитиков,
• начать торговать можно с любой суммы,
• для изучения работы приложения новички могут воспользоваться его демо версией.

Внимание!
Приложение Сбербанк Инвестор находится в свободном доступе в Google Play и App Store. Чтобы войти в него, необходимо предварительно получить пароль и логин

Для этого нужно оставить заявку в Сбер. Онлайн или же по телефону +8 (800) 555-55-51.

Ассортимент ценных бумаг в приложении

Пользователи приложения могут совершать сделки со следующими видам финансовых инструментов:

• Облигации — наименее рискованные ценные бумаги. Здесь представлены такие виды: государственные, корпоративные и инвестиционные.
• Акции — инвесторы могут приобрести ценные бумаги отечественных и иностранных компаний, представленные на Московской бирже.
• ETF — сформированные инвестиционные портфели, состоящие из российских и зарубежных финансовых инструментов. Это могут быть акции, облигации, драгоценные металлы.

Кроме того, через Сбербанк Инвестор также можно производить покупку/продажу валюты по биржевому курсу (евро и доллары).

Как открыть счет

Для того чтобы получить доступ к приложению предварительно необходимо открыть брокерский счет. Сделать это можно через личный кабинет в Сбербанк Онлайн (веб-версия).

Это интересно!
Тинькофф инвестиции: как зарегистрироваться и начать зарабатывать

Порядок действий:

На основной странице в верхнем меню нужно выбрать вкладку «Прочее», а затем «Брокерское обслуживание»:

На следующей странице нужно нажать на кнопку «Открыть новый счет»:

Система предложит выбрать вид счета. Под нужным вариантом необходимо кликнуть на кнопку «Выбрать»:

На экране появится окно с выбором рынков для совершения сделок. В интересующих вариантах следует проставить галочки:

Далее необходимо последовательно выполнить такие шаги — выбор тарифа, указание счета для вывода денег, разрешение/запрет на получение дополнительного дохода, использование заемных средств при инвестировании. После каждого действия следует нажимать на кнопку «Продолжить»:

Завершающий этап — заполнение анкеты инвестора и нажатие на кнопку «Отправить заявление»:

Брокерский счет будет открыт в течение 2 рабочих дней. Пользователю придет соответствующее уведомление по SMS вместе с логином и паролем для входа в Сбербанк Инвестор.

Внимание!
В России инвестировать разрешено только лицам в возрасте от 18 лет и старше.

Какие комиссии

В Сбербанке на выбор инвесторов представлено два тарифных плана по брокерскому обслуживанию:

• «Самостоятельный» — размер комиссии меняется в зависимости от объема произведенных сделок. Если общая сумма не более 1 млн рублей, то взимается 0,06%, при проведении операций на сумму 1 –50 млн рублей комиссия составляет 0,035%, более 50 млн рублей 0,018%.
• «Инвестиционный» — здесь применяется единая комиссия независимо от объема произведенных сделок. Ее размер составляет 0,3%.

К слову, на начальном этапе предпочтение следует отдать тарифному плану «Самостоятельный», так как для новичка он более выгоден.

Финансовые инвестиционные операции Сбербанка

Разнообразный финансовый инструментарий будет эффективен для работы на инвестиционных площадках, которые предложены Сбербанком:

в секторе «Основной Рынок», который относится к фондовому рынку столичной биржи, эффективно использование акций, муниципальных государственных, корпоративных, и субфедеральных облигаций;
на площадках срочного рынка, выгодно присутствие фьючерсных и опционных контрактов;
на внебиржевом рынке повышенное внимание уделено еврооблигациям, депозитарным распискам и паям зарубежных инвестиционных фондов (ETF).

Дополнительные предложения от Сбербанка для инвесторов касаются подачи предложений и сопутствующих услуг для качественного обеспечения сделок. Сбербанк инвестиции это:

• обеспечение подачи заявок в системе продаж через Интернет «QuiK» или при помощи оператора специального телефонного сервиса «трейд деск»;
• ведение маржинальной торговли – крупные операции с ценными бумагами, которые суммарно превышают активы клиента, включая денежную массу и ценные бумаги;
• работа по внебиржевым операциям, что открывает доступ к быстрому получению кредитных средств под залог ценных бумаг клиента;
• сделки ОТС РЕПО овернайт, предполагающие получение дополнительной прибыли до 1,5 % годовых при краткосрочном размещении акций из портфеля клиента Сбербанка.

Сбербанк инвестиции для новичков

Сбербанк уделяет внимание пользователям, которые являются новичками в инвестиционной банковской сфере и имеют желание, подкрепленные ресурсами, для того, чтобы развиваться в данном направлении. Для такой категории клиентов предложены ряд бесплатных семинаров и уроки на профильных обучающих курсах

Программа для начинающих инвесторов:

• обзорная информация о работе с инвестициями
• основные принципы работы финансовых рынков;
• механизмы обслуживания финансовых рыночных площадок;
• подготовка пакета необходимых документов для старта инвестиционного процесса;
• ознакомление с рисками и возможностями.

Сбербанк инвестиции для физических лиц

Фактически, это каталог предложений с вариантами пассивного дохода, которые можно использовать самостоятельно или привлекая специалистов. Незаменимое решение, особенно во время пандемии коронавируса, ведь вам не надо даже выходить из дома, чтобы вложить средства и получать прибыль. На официальном сайте банка достаточно кликнуть на «Инвестиции» и оценить, какие продукты предложены. По каждому из них есть дополнительное описание. Часто начинающие инвесторы задаются вопросом: стоит ли открывать ИИС в Сбербанке? Да, это довольно удобно и быстро. Такой счет имеет специальные льготы, и позволяет получить 13% налогового вычета от государства: на взнос или на доход. Без такого счета или классического брокерского нельзя совершать операции на биржах. Ближе знакомимся с предложениями от банка для получения пассивного дохода.

Облигации

Номинал облигаций составляет 1000 рублей. Согласитесь, сумма вполне посильная. В сравнении с другими продуктами, в случае с этими ценными бумагами предлагается более высокая доходность. Гарантированно выплачивается купон – регулярная процентная ставка. Чтобы работать с такими ценными бумагами, надо:

1. Открыть брокерский счет.
2. Перевести деньги без комиссии на счет.
3. Установить приложение «Сбербанк. Инвестор» и управлять вкладом.

Фонды

Эти предложения находятся в списке «Готовые инвестиционные решения». Работать можно с такими фондами:

• ETF торгуются на Московской бирже за рубли;
• ПИФы с минимальным стартом от 1000 руб.

Если ETF формируется, например, по определенному сектору экономики, то ПИФы, которые находятся в управлении тех или иных компаний, позволяют купить определенную долю с возможностью пополнения счета в любой день

Для удобства работы важно посмотреть топ индексных etf, изучив показатели роста или падения по каждому

Инвестиции в акции

Покупая акции в Сбербанк, можно рассчитывать на доход с 2-х источников по этим инвестициям: рост цен на ценные бумаги и дивиденды, которые будет выплачивать акционерное общество по результатам определенных периодов. Цена на акцию начинается от 10 рублей за штуку, и как правило, они представлены лотами. Условия по каждому предложению доступны, если кликнуть на название из списка, например, выберите Роснефть или Аэрофлот.

 
Для того чтобы сделать выбор, посмотрите список предложенных ценных бумаг, и проанализируйте, как изменялась их стоимость и доходность.

Инвестиции в драгоценные металлы

Эти инвестиции онлайн относятся к долгосрочным. Можно купить памятные или инвестиционные монеты для себя или на подарок, слитки серебра, палладия, платины, золота. В дальнейшем, чтобы получить с их помощью прибыль, необходимо:

• продать в коллекции;
• продать как слиток металла;
• положить на депозитный счет.

Предусмотрено открытие обезличенных металлических счетов. В этом случае покупка доступна, начиная с веса — 0,1 грамм.

Инвестиции с защитой

Практичное решение, особенно в период обвала фондового и валютного рынков. Клиентам предлагают такие варианты:

• облигации Сбербанка;
• страхование жизни, что доступно в личном кабинете;
• накопительное страхование;
• индивидуальный пенсионный план;
• простые векселя банка.

Стратегическое решение для постепенного безопасного накопления.

 
Потенциальная доходность таких инструментов выше прибыли по депозитам даже с учетом инфляции.

Сбербанк инвестор как пользоваться?

Для начала нужно скачать и установить приложение на ваше устройство. Далее нужно открыть брокерский счет, заявку отправить можно через приложение или на сайте сбербанка (онлайн без посещения офиса). Затем нужно пополнить брокерский счет в кабинете Сбербанк онлайн. Как только деньги поступят можно покупать активы.

Однако стоит учитывать то что в Сбербанке нельзя с 1 счета купить валюту и акции, все это разделено по разным, так скажем, рынкам и нет «единого счета» например как в Финам. Для того, чтобы купить валюту, нужно непосредственно деньги выводить на валютный счет.

Это можно сделать  в личном кабинете Сбербанка (там есть раздел: пополнить брокерский счет, и вы можете выбрать на какой именно рынок выводить сумму, которую вы планируете потратить).

Я сам с этим столкнулся, не сразу узнал о том, что если вы заводите деньги именно на фондовый рынок, то выкупить доллары и евро не можете. Вам пишут, что нет средств. В данной ситуации вам необходимо  эти деньги вывести и ввести на валютный рынок, и при введении денег нужно понимать, что вы хотите совершить: операцию на срочном рынке, на биржевом и внебиржевом рынке или на валютном рынке.

Сбербанк инвестор тарифы

Сбербанк с 1 апреля 2019 года вновь вводит платные тарифы на брокерское обслуживание. То есть акция, которая длилась три месяца и которая была призвана к привлечению новых клиентов с отменой всех комиссий закончилась и единственная позитивная новость в том, что сбербанк решил все-таки понизить тарифные ставки по банковскому обслуживанию.

У брокера есть 2 тарифа:

Еще хочется напомнить о том, что помимо комиссии брокера, и комиссии депозитария в 149 рублей в месяц, на обоих тарифах есть комиссия биржи. Она в этих тарифах не прописана, то есть это небольшой такой подводный камень, но она небольшая и  составляет 0,01%. И таким образом получаем уже, что при объеме сделок до миллиона рублей включительно по тарифу самостоятельный, мы платим не 0.06%, a 0.07% Сбербанку.

Давайте более подробно с ними ознакомиться. Дело в том, что тариф самостоятельный предполагает все-таки наличие каких-то знаний инвестора. Почему? Потому что Сбербанк на этом тарифе не предоставляет никакой дополнительной информации.

Необходимо самому искать информацию о выплатах дивидендов, разбираться в рынке, искать аналитику по тем или иным компаниям. В Сбербанке вы либо доплачиваете за получение этой информации, либо если вы хотите более низкой комиссии по тарифу — самостоятельно выбираете, но никакой аналитической поддержки, никакой информации по акциям дополнительно вы видеть не будете.

А вот что касается позитива, это то, что комиссия при совершении сделок на валютном рынке московской биржи снизилась. Было 0.3 % на обоих тарифах за покупку долларов и евро, сейчас стало 0.2 % за покупку доллара и евро.Но спешу напомнить, что в сбербанке на любом из тарифов вы сможете купить доллары только лотами. То есть не меньше 1000$. 

Вывод:

Подводя итог я могу сказать что данный сервис мне не понравился, и есть более  удобный в применении сервис Тинькофф инвестиции. А так же сервис от Финам который дает возможность торговать на американских биржах, Сбербанк инвестор же, такого функционала предоставить не может.

Процедура оформления инвестиционного депозита

Инвестиционный вклад оформляется только лично в некоторых отделениях Сбербанка. Удаленно это сделать нельзя.

Инвестор выбирает один из способов, предлагаемых банком:

• проведение инвестиции с брокерского счета
• инвестирование с помощью управляющего, предоставляемого банком.

Чтобы сделать инвестиции в Сбербанке, нужно:

• подобрать подходящее отделение;
• посетить его, при себе иметь паспорт;
• выбрать фонд, в который будет вложена рисковая доля капитала;
• заключить с банком соглашение.

При этом в зависимости от стратегии, которой намерен придерживаться вкладчик-инвестор, он действует разными способами:

1. Брокерский индивидуальный инвестиционный счет — перевести на него деньги от 1 тыс. до 1 млн и вложить их:
   • в (безопасный и доходный способ с низким риском);
   • в любые акции и другие активы фондового рынка;
   • в готовые инвестиционные разработки.
2. с доверительным управлением — удобный способ для тех, кто сам не обладает достаточными знаниями. Отличается высокой ликвидностью активов, а также качеством управления средствами, которое обеспечивает команда Сбербанка.
3. Воспользоваться минимально рисковой стратегией «Накопительная».

Деньги переводятся на счет любым удобным способом, вносятся наличными. После заключения договора клиенту предоставляются данные для использования Сбербанка Онлайн, внести деньги можно удаленно позже. Управление счетом осуществляется также онлайн.

Рекомендуется предварительно получить подробную консультацию, для чего можно воспользоваться любым способом связи со специалистами:

• по телефону горячей линии по России;
• по номеру для звонков из другой страны;
• по обратной связи — для этого нужно оставить заявку.

Инвестиции в ПИФы от Сбербанка

ПИФ или паевой инвестиционный фонд представляет собой традиционный тип вложения денег. Вкладчик выбирает доверительного управляющего. С его помощью он инвестирует деньги в такие объекты, как ЦБ или недвижимость. Преимущества инвестиционных вложений заключаются в том, что ими могут воспользоваться, как новички на этой нише, так и опытные вкладчики, которым не хватает времени самостоятельно заниматься таким вопросом.

Принцип работы:

1. Создается фонд управляющей компанией. В процессе оцениваются риски и потенциальная доходность.
2. Гражданин выбирает фонд. Он вкладывает туда денежные средства. Иными словами, передает их в профессиональное управление. Цель – получить доход с этого вида инвестирования.
3. Средства, полученные управляющим от своего клиента, вкладываются в ценные бумаги или недвижимое имущество. Цель работы управляющего – позаботиться о том, чтобы активы клиента были приумножены.
4. Получение прибыли, которая образуется за счет увеличения стоимости пая. Но этот рост не гарантирован. Пай может проседать или снижаться. В этом состоит риск этого типа инвестирования.
5. ПиФы доступны по размеру первоначальных взносов. Разрешено инвестировать от 1000 рублей. Удобны тем, что решение по вложениям принимает не инвестор, а его управляющий. Рискован тем, что не все из них обладают должным уровнем компетенции.
6. Паи обладают высокой ликвидностью. Это означает, что их можно погасить или обменять в любой день, исключая выходные.
7. ПИФы управляются профессионалами. В Сбербанк Управление Активами собраны лучшие из них.