Инструкция по заработку денег на акциях онлайн

Россия vs. США

Второй вопрос состоит в том, где зарабатывать деньги или акции компаний каких стран покупать.

В США находится самая крупная (по капитализации) фондовая биржа в мире NYSE и наиболее ликвидная (с наивысшими торговыми оборотами) – NASDAQ.

В США есть инструмент ETF, аналогов которого в России нет (ПИФы несколько похожи). Он торгуется точно так же, как любая отдельная акция, но его движения повторяют индексы акций. Это идеальная бумага для инвесторов.

США имеет продолжительную финансовую историю, финансовый центр Wall-Street, открытый доступ к информации, много финансовой сводки, а главное строго регулируемую биржевую политику в лице SEC (Комиссии по ценным бумагам и биржам США).

Естественно российский фондовый рынок, представленный ММВБ Московской биржи, ближе, понятнее и удобнее. К брокеру можно зайти «в гости и познакомиться». Информацию можно читать на родном, знакомом языке.

Технологии сегодня позволяют каждому торговать на том рынке, который ему выгоден. Поэтому дальше вы увидите 3 рекомендации по выбору страны для торговли:

1. Для инвесторов больше возможностей в США. Там больше инструментов (те самые ETF), больший выбор, лучшая ликвидность.
2. Российские акции обойдутся дешевле. Если у вас небольшая сума денег, то лучше начинать с ММВБ. Здесь дешевле торговые терминалы, брокерское обслуживание и прочее.
3. Кто хочет зарабатывать на активном трейдинге, можно рекомендовать и Россию, и США. Российские акции быстро развиваются, имеют достаточно хорошую волатильность и ликвидность, но их не так много, как американских.

Фондовая биржа как заработать

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Как заработать на бирже первые деньги?

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

Правила мани-менеджмента:

1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
4. Уходите от больших убытков.
5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% — 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера

Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Способы извлечения прибыли с помощью акций

Заработок на акциях или облигациях — действительно один из самых безопасных, простых и быстрых инвестиционных инструментов. Даже новичку сложно после вложений дойти до нуля или уйти в глубокий минус.

Деньги, которые вкладываются в ценные бумаги, рассчитаны на получение прибыли на курсовой разнице и на дивидендах. Но, на практике все не так просто, и перед тем, как покупать акции на бирже и начать зарабатывать, нужно разобраться в массе тонкостей и прислушиваться к советам экспертов.

Дивиденды

Большинство инвесторов, которые ищут варианты, как начать зарабатывать на акциях и ценных бумагах, выбирают получение дохода в форме дивидендов. На практике это фиксированные выплаты акционерам после распределения чистой прибыли (перевод денег на брокерский счет).

Доход в форме дивидендов

В зависимости от утвержденной дивидендной политики, выплаты проводят:

• ежеквартально, раз в полугодие, год;
• полностью или частично.

Размеры выплат устанавливают в 5-15 %. Порядок и срок выплат определяет устав или решением собрания акционеров. Для держателей обычных акций период не может превышать 25 рабочих дней с момента определения круга лиц, зарегистрированных в реестре акционеров на отчетную дату. Для лиц, представляющих интересы инвесторов — не более 10 дней.

Совет! Рассматривать такой вариант заработка в качестве основного и постоянного не стоит, поскольку руководство акционерного общества в любое время может отменить выплату и направить прибыль на развитие.

Выплаты чаще всего предлагают зарекомендовавшие себя на рынке компании, которых называют дивидендные аристократы. Поэтому для новичков, которые планируют заработать на ценных бумагах, рассчитывая исключительно на дивиденды, стоит учесть этот момент.

Курсовая разница

Для всех, кто интересуется, как заработать быстро на акциях для чайников, стоит рассмотреть помимо дивидендов еще и торговлю ценными бумагами. Чтобы начать зарабатывать, достаточно сделать долгосрочные вложения в недооцененные акции компаний, у которых есть перспектива развития.

Недооцененные активы можно распознать по следующим параметрам:

• рыночная стоимость ниже ликвидационной;
• показатель общей капитализации ниже балансовой стоимости компании.

Стоимость ценных бумаг можно рассматривать с нескольких позиций — номинальная, эмиссионная, учетная и курсовая. Чтобы сделать правильный выбор, потенциальный инвестор должен ориентировать на последний параметр. Курс постоянно меняется, поэтому для аналитических расчетов важна цена, установленная по результатам котировки ЦБ на вторичном фондовом рынке.

Операции с ценными бумагами

Советы, которые помогут немного разобраться в нюансах биржевой торговли:

1. После закрытия реестра стоимость акций падает примерно на сумму выплаченных дивидендов, поэтому это оптимальный период для покупки ЦБ.
2. Продавать активы стоит через несколько месяцев (максимум полгода) после закрытия реестра.

Совет! Для торговли разумнее выбирать обычные акции. Их ликвидность выше, чем у привилегированных.

Брокер: как его выбрать и зачем он нужен

Закон обязует граждан, решивших заняться куплей-продажей на бирже, обращаться к брокерам. Как правило, это специализированные фирмы или банки, получившие брокерскую лицензию. При этом взаимодействовать с брокером клиент может так, как ему удобно:

• Торговать самостоятельно. В этом случае инвестор только открывает счет в брокерской фирме, но все операции выполняет самостоятельно, а значит, сам управляет своими деньгами. Все операции должны соответствовать закону.
• Доверить управление специалисту. Тогда за вас куплей-продажей будет заниматься специалист. Его действия и полномочия ограничиваются договором. Инвестор же может не вникать в детали и просто получать доход.

Есть и другой вариант – консультирование. Консультант объясняет клиенту, как функционирует биржа, дает рекомендации и советы по покупке ценных бумаг. В остальном же инвестор сохраняет за собой свободу действий.

Начав поиск брокера, проверьте его надежность. На сайте ЦБ РФ есть список компаний с брокерской лицензией – ознакомьтесь с ним и обратитесь в одну из заинтересовавших фирм. Не стоит пользоваться услугами зарубежных специалистов, так как их деятельность на территории РФ на сегодняшний день не регламентирована, а значит, при возникновении спорных ситуаций вы не сможете решить их в российском суде.

Проанализируйте брокерский рынок. У одного брокера может быть несколько тарифов обслуживания, которые рассчитаны на разный уровень риска и разные стартовые суммы. Отличается и комиссия за их услуги. От выбранного тарифа зависит и прибыльность ваших операций.

Налоговые льготы и ИИС

Индивидуальный инвестиционный звонок – программа государственной поддержки частных инвесторов. Она действует для всех инвесторов. Главное условие – налоговое резиденство в РФ.

Счет открывается на 3 года. Это минимальное требование к сроку действия. На счету за год не может быть больше 1 млн рублей. На ИИС может поступать только национальная валюта. Налоговый процент – 13% от суммы пополнения.

Есть также ИИС типа Б. При его выборе с пользователя будет взыматься 13%. На счет будут приходить дивиденды уже без этого процента. Инвестор избавлен от налога на купонный доход по облигации.

Долгосрочное владение ценными бумагами имеет льготы. Это огромное преимущество для действующих инвесторов.

Согласно льготе, налогообложению не подлежат до 3 млн за каждый год владения ценными бумагами. Продлевать льготу можно каждые 3 года.

3 варианта, как заработать деньги на акциях с нуля

Итак, вы решили приобрести акции и думаете, как на них заработать. Рассмотрим более подробно три варианта получения дохода с конкретными примерами.

Вариант № 1. Торговля на бирже (трейдинг)

Трейдинг позволяет заработать деньги быстро: уже в первый месяц после покупки актива. Доходность у опытных участников рынка может достигать 30-50% годовых. Новички при удачном раскладе зарабатывают до 5-10%.

Чтобы заработать, торговлю на бирже можно начинать с небольшой суммы: 5-10 тыс. рублей. Общий принцип простой: инвестировать в ценные бумаги, то есть купить их на спаде, продать на подъёме. Разницу положить в карман. Определить точки входа и выхода из сделки помогут фундаментальный и технический анализ.

1. Фундаментальный анализ

Это оценка финансовых показателей компании (прибыль, рентабельность, торговый оборот) и внешних факторов, которые способны влиять на её деятельность (политика государства, изменения в законодательстве, экономические санкции, погода). Очень часто, чтобы заработать, трейдер анализирует новости фондового рынка и данные статистических отчётов.

2. Технический анализ

По сути, это математика: изучение графиков. Показывает, что происходит на фондовом рынке в текущий момент, и как поведут себя участники в ближайшее время.

Заработать на бирже, торгуя акциями, могут только усидчивые люди со стальными нервами. Если вы сомневаетесь в своих способностях, передайте деньги в доверительное управление опытному трейдеру. Однако вам придётся потратить время на поиск надёжного управляющего и заплатить комиссию с прибыли.

Вариант № 2. Покупка и долговременное хранение акций

Легко заработать таким способом могут даже новички. Вам нужно приобрести акции и забыть о них на длительный срок. Дату продажи и фиксации прибыли определить заранее. Обычно инвесторы ждут от 1 года до 10-15 лет.

Сколько можно заработать на акциях? На короткой дистанции (до 1 года) доходность редко превышает отметку 15-20%. А то и вовсе наблюдается убыток. Однако через 10-15 лет терпеливый инвестор может заработать сотни и даже тысячи процентов прибыли. Желательно инвестировать не менее 10 тыс. $ в год, чтобы обеспечить себе достойное будущее.

Для долговременного инвестирования эксперты рекомендуют формировать портфель из «голубых фишек». Это акции крупных компаний, которые отличаются постоянным ростом или устойчивостью финансовых показателей.

Вот примеры топовых ценных бумаг, позволяющих заработать:

• Coca Cola;
• Amazon;
• Apple;
• Netflix;
• Yandex clA;
• Газпром;
• Сбербанк;
• ВТБ;
• Аэрофлот.

Ещё одна стратегия инвестирования заключается в приобретении ценных бумаг перспективных компаний (в том числе стартапов), которые разрабатывают инновационные продукты. Заработать много денег помогут такие отрасли, как IT, мобильный сервис, фармацевтика и биотехнологии, посреднические услуги.

Не допускайте указанную ошибку. Выбрали долговременное инвестирование, чтобы заработать – значит храните ценные бумаги столько, сколько и планировали.

Вариант № 3. Зарабатываем на дивидендах

Как заработать на дивидендах? К сожалению, не все компании предусматривают выплаты части прибыли по своим ценным бумагам инвесторам. Поэтому перед покупкой актива внимательно изучите предложение. Возможность заработать на дивидендах по акциям в 2021 году предоставляют следующие российские компании (проценты отражают ожидаемую доходность за 12 месяцев):

• Северсталь – 14%;
• Сбербанк – 10%
• МТС – 10%
• Алроса – 11-12%;
• Сургутнефтегаз – 17%.

В принципе, все они зарекомендовали себя, как надёжные компании, и в них не страшно, к примеру, вложить 400000 рублей или больше.

Заработок на дивидендах акций не влияет на рост (падение) стоимости ценной бумаги. Как правило, выплаты акционерам производятся 1 раз в квартал или год. Чем больше бумаг вы приобрели, тем выше потенциальный доход.

Поддержка от государства: ИИС

Чтобы стимулировать своих граждан к инвестиционной активности, государство разработало целую стратегию под названием ИИС (индивидуальные инвестиционные счета). Такие счета являются подвидом брокерских счетов, но предусматривают наличие некоторых налоговых льгот. Возможность открывать ИИС появилась еще в январе 2015 года.

Инвесторы счетов могут получить право на компенсацию уплаченного налога до 52 000 рублей, с помощью которой можно значительно повысить свой показатель доходности.

Схема достаточно проста:

• Физлицо открывает индивидуальный инвестиционный счет у брокера.
• Размещает на счет сумму в пределах 1 млн рублей, затем покупает ценные бумаги.
• Вклад становится неприкосновенным, что касается вывода средств, минимум на три года. При этом можно проводить различные операции с ЦБ.
• По истечению указанного срока вкладчик приобретает право на получение налогового вычета, но для этого необходимо каждый год заполнять и подавать декларацию о доходах.

Как правило, с таких счетов рекомендуется покупать ЦБ с низкими рисками – облигации или акции крупных стабильных корпораций.

Один человек может иметь только один счет по типу А или по типу Б:

1. ИИС по типу А предполагает ежегодный возврат 13 % от суммы вклада, но не более 52 000 рублей.
2. ИИС по типу Б предполагает, что полученный доход по ЦБ может не облагаться подоходным налогом, но только, если счет просуществовал не менее трех лет.

Большинству вкладчиков более приемлемым кажется первый вариант, потому что выгоды по нему более очевидные и быстрые.

Инвестирование vs. трейдинг

Возможно, самый интересный вопрос для многих читателей: как зарабатывать на акциях, какими способами.

Повторюсь, мы не рассматриваем в этом посте никакие стратегии торгов, а только способы и принципы получения денег на бирже.

Есть два основных способа улучшить свое благосостояние на бирже:

1. Инвестирование денег
2. Активная торговля или трейдинг

Как можно зарабатывать на инвестировании

Один из самых известных инвесторов 20 века, отец стоимостного инвестирования, Бен Грэм, дал следующее определение инвестирования:

Давайте составим портрет инвестора:

Это человек, имеющий определенный источник (или источники) дохода и дело, бизнес или работу, которые его абсолютно устраивают. Ему не хочется ничего менять, заниматься чем-то еще и так далее.
Он хочет часть денег регулярно откладывать – на будущее (для получения пассивного дохода), пенсию, обучение детей и прочее. Количество откладываемых денег зависит от многих факторов и является главным критерием его будущего богатства

Он понимает, что может вкладывать отложенные деньги в активы, которые могли бы без его активного внимание приносить стабильный доход продолжительное время. Он делает ставку на время и капитализацию

Другими словами, он готов воспользоваться вложенными деньгами через 10, 20, 30 или более лет.

Акции как раз и являются таким активом. Они:

• сравнительно безопасны – фондовый рынок США никогда не банкротился,
• не требуют активного внимания,
• дают стабильный долгосрочный доход – историческая доходность индекса (корзины) американских акций = 12-14% годовых.

Какие принципы инвестирование наиболее популярны на сегодняшний день?

№1 – Портфельное инвестирование – суть, все активы разделяются на низко-, умеренно- и высокорискованные. Они покупаются в портфель в определенных пропорциях. Сбалансированный по рискам портфель инвестор держит продолжительное время и при необходимости корригирует.

Лучшая литература на данную тему от Уильяма Бернстайна. Он однажды сказал в интервью о своем методе:

№2 – Инвестировать с целью зарабатывать на дивидендах. Более 80% из 500 самых крупных компаний Америки платят дивиденды, то есть часть полученной прибыли.

Дивидендная доходность акций сегодня намного ниже прежней, лет 30-40 или более назад. Составляет она около 2%. Более детально о выплатах дивидендов вы можете почитать здесь: «Как выплачиваются дивиденды по акциям?».

На российском фондовом рынке дивидендные выплаты выше и могут составлять 7-10%.

№3 – Стоимостное инвестирование. Это вариант активного инвестирования. Отсидеться здесь не получится. Основатель – Бенджамин Грэхем. Самые известные последователи: Питер Линч, Филип Фишер, Кристофер Браун, Чарльз Мунгер и Уоррен Баффетт.

Суть принципа можно выразить словами Бена Грэма:

Главная фишка здесь – выбрать акции стабильных, растущих компаний с историей. Для этого нужно научится читать финансовую отчетность.

Заработок трейдера

Друзья, этот сайт полностью посвящен трейдингу, и вы здесь сможете найти очень много информации о стилях торговли, техническом и свечном анализе, стратегии и т.д.

Всех больше интересует – реально ли трейдеры «круто зарабатывают».

Мы знаем, что 90% начинающих трейдеров заканчивают свою деятельность неудачей. В период 2009-12 французская компания Autorite des Marches Financiers (AMF) провела исследование, в котором брали участие до 15,000 валютных трейдеров (да, это не акции, но это трейдинг, согласитесь).

Только 11% с них в конце учетного периода заработали деньги. Заработанная сумма составила 17,51 миллиона долларов или $11,117 на один торговый счет.

Доход – 11 тысяч за несколько лет. А на что жить то? Понятно, что были трейдеры, которые заработали 90% от 17,5 миллиона. И их было 5-10% от 11%.

Что важно в трейдинге:

1. определится с торговым стилем
2. найти наставника, торговать с более опытными трейдерами в одном зале
3. иметь большой стартовый капитал, которого хватит и на обучение, и на торговлю
4. если с капиталом проблемы, искать работу в инвестиционной фирме, банке трейдером,
5. либо иметь основной заработок и торговать в стиле, требующим меньше времени.

Если у человека в голове есть мысль, что трейдер – это интересная и «романтичная» профессия, то для большинства людей это не так. Трейдинг – это монотонное занятие, требующее дисциплины и эмоциональной выносливости.

Как не остаться должным брокеру, зарабатывая на акциях

Если вы все-таки хотите попробовать спекуляции на рынке акций, то спекулируйте ценными бумагами без кредитного плеча. И никогда не оставляйте открытые сделки на ночь или на выходные дни.

Торговать без плеча – значит вкладывать в акции только свои собственные деньги. И не брать ни копейки взаймы у брокера. Например, у вас есть 250 000 руб. – вы покупаете на них только 1 000 акций какой-нибудь компании по 250 руб. И ни акцией больше.

Если все на рынке сложилось хорошо и акции подорожали до 260 рублей – вы продаете их и получаете 10 000 рублей прибыли.

Если бы у вас было плечо 1:3, то вы смогли бы приобрести 3 000 акций. То есть вложили бы 250 тысяч своих денег и еще 500 тысяч – брокерских.

Но если бы вы вот эту сделку оставили открытой на ночь или на выходные, и цена акций на фоне каких-нибудь новостей упала бы до 100 руб., то вы потеряли бы 3000*150 = 450 000 руб.

250 из них ваши, а еще 200? Это деньги брокерской фирмы. Брокерская фирма не смогла вовремя закрыть вашу сделку, потому что ночью она не работает и в выходные тоже. Волею судьбы вы оказались в минусе, потеряли чужие деньги. Если вы их потеряли, вы же и должны вернуть.

Будьте осторожны.

Как заработать на торговле акциями новичку — обзор вариантов

Подробно на эту тему уже есть статья: как зарабатывать деньги на акциях. Мы лишь кратко затронем основные нюансы.

Вариант 1. Трейдинг

Биржевые котировки акций постоянно изменяются, то они растут, потом могут резко упасть и снова расти. Это биржа, где каждый участник принимает какие-то решения на основании своего опыта и знаний.

На трейдинге можно хорошо зарабатывать, особенно если участнику будет немного везти.

Торговля акциями больше подходит тем, кто разбирается в финансовых отчётах. Например, на Форексе заработать сложнее, поскольку там ведётся торговля котировками. Никто не может прогнозировать дальнейшее события и ожидания. Также валютные пары не склонны делать каких-то целенаправленных трендовых движений, что повышает краткосрочность сделок.

Акции же позволяют открывать сделку хотя бы на несколько дней до какого-то события. При этом котировки могут совершить вполне объяснимое движение, на котором можно заработать пару процентов минимум.

Акция — это доля собственности в компании.

Трейдинг — это удел опытных трейдеров. Новичкам будет сложно заработать, поскольку они мало чего знают про рынок.

Вариант 2. Долгосрочные инвестиции

Поскольку акции склонны к росту на длительном промежутке времени, то можно просто быть акционером и зарабатывать на их курсовом росте, попутно получая дивидендные выплаты.

Долгосрочные инвестиции вряд ли сделают вас супер богатым. В среднем рынок акций растёт по 10-15% в год с учётом дивидендов. Это не так много и не так мало. Если регулярно довносить новые деньги, то можно отлично заработать. При этом от вас не потребуется много времени.

Подробнее про инвестиционные портфели можно прочитать в статьях:

Вариант 3. Покупка по стоимостному принципу

Принципы стоимостного инвестирования подробно описал Бенджамин Грэм в книге «Разумный инвестор» (1949). Книга отличная и каждый инвестор должен её прочитать.

Главная идея в том, чтобы покупать недооценённые компании. В книге Грэм описывает как их искать и в целом как управлять своим портфелем ценных бумаг.

Вариант 4. Покупка акций с инвестиционными идеями

Не все акции одинаковы интересны для торговли. Какие-то компании являются переоцененными или не растущими. Вряд ли стоит покупать их, чтобы заработать на росте. Только в случае удачи они могут вырасти. Когда-нибудь рост оборвётся и все держатели потеряют деньги на падении рынка.

В инвестициях есть понятие «инвестиционная идея». Её смысл в том, чтобы искать компании, которые имеют в обозримом будущем какие-то стимулы для переоценки. Например, какие это могут быть драйверы:

• Изменение дивидендной политики;
• Завершение цикла капитальных затрат;
• Циклическая компания на дне цикла;
• Сделки M&A;
• Новая стратегия развития;

У каждой компании своя история развития. Многие аналитики подсовывают широкой публики очевидные идеи, но большинство обычно теряют на них деньги. Это связано с тем, что аналитики могут специально говорить о каких-то мнимых возможностях. Рядовому инвестору эти аргументы могут показаться вполне нормальными.

Есть однако хорошие идеи и сообщества. Например, сообщество Алёнка капитал. Здесь можно найти прекрасные идеи, чтобы заработать на торговле акциями.

Сколько можно заработать на акциях и кому это подходит

Вопрос о том, реально ли заработать на акциях, не актуален ввиду того, что покупка/продажа ценных бумаг уже давно перестала быть чем-то необычным и неизведанным. Это такая же работа, как торговля любыми другими товарами/активами и такой же вид инвестирования, как банковский вклад, к примеру. Другой вопрос, что если в случае банковского депозита суммы прибыли известны заранее, то в случае с акциями речь может идти как о заработке, так и об убытках.

Акции – это вид долевых ценных бумаг, которые дают инвестору право на получение части прибыли компании (в соответствии с распределением акций между акционерами) или на имущество (в случае банкротства эмитента). Раньше акции распространялись в бумажном виде, сегодня покупка/продажа, учет ведутся в электронных реестрах.

Ценные бумаги, как и любой другой актив или товар, обращающийся на рынке, могут расти или падать в цене. В долгосрочной перспективе акции надежных компаний, как правило, растут по мере развития предприятия. Для долгосрочных вкладов желательно выбирать акции известных и серьезных компаний, которые не так быстро растут и приносят не очень большую прибыль (из расчета в год, к примеру), но зато риски потерь предполагают минимальные.

Сходу сказать, о каких суммах идет речь, очень сложно. На бирже представлены акции сотен тысяч компаний с разными капиталами, особенностями развития, прибылью и т.д.

Чтобы понять хотя бы примерно, сколько зарабатывают на акциях, можно просмотреть уровень прибыльности компании за предыдущие месяцы и годы, увидеть суммы дивидендов. Но верхнего предела прибыли, как правило, нет.

Опытные мастера указывают прибыльность от 10% до 100% в год

Чтобы заработать на акциях, сначала важно определиться со стратегией работы с ними. Можно выступать инвестором и просто вложить средства в акции на 10-15 лет и получать все время дивиденды (а потом продать или оставить детям – акции «Газпрома» или «Сбербанка», к примеру) либо тщательно следить за ценами и покупать акции на бирже по снизившейся цене, чтобы в скором времени продать по повысившейся

Первый вариант требует лишь наличия средств, второй – знаний, обучения, способностей, навыков и опыта для поиска оптимальных вариантов и прогнозирования изменения цен, умения вовремя покупать и продавать.

Какой реальный доход можно получить на акциях:

1. Дивиденды – приносят 10-18% в год в среднем.
2. Рост стоимости – от 36% и до бесконечности (если компания резко начнет развиваться и ее акции вырастут в десятки раз).
3. Трейдинг ценными бумагами – от 50-100% в зависимости от частоты заключения сделок, типа торговли, сегмента ценных бумаг, вложенных сумм и т.д.

При условии тщательного изучения рынка, хороших знаний специфики выбранной сферы, умения прогнозировать развитие предприятий и находить выгодные активы, ответ на вопрос о том, сколько можно заработать на акциях в месяц, будет зависеть исключительно от способностей и профессионализма инвестора/трейдера.

Сколько можно заработать

В финансах существует правило:

Инвестирование менее рискованно трейдинга, поскольку инвестор не получает убыток, пока не закроет сделку, либо пока цена бумаги не будет равна 0.

• Историческая доходность американского фондового рынка составляет 12-14% годовых.
• Дивидендная доходность сейчас около 2%.
• Стоимостные инвесторы, типа Баффетта, Мунгера, имеют доходность от 20 до 30% в год.
• Процент прибыли на российском фондовом рынке будет выше, но риски потерять всё так же выше.

В трейдинге риск выше, за счет кредитного плеча и частоты торговли. С его статистикой мы уже немножко познакомились. Ниже представлены средние цифры доходности трейдеров, которые уже научились зарабатывать (данные взяты здесь):

• Среднего уровня – от 20% до 50% в год.
• Высокого уровня – от 50% до 100% в год.
• Топ уровня – свыше 100%.

Хотя всегда найдутся вполне реальные примеры ребят, которые $1000 превратили в десятки, а то и тысячи сотен долларов.

FAQ — ответы на вопросы

3.1. Как заработать много денег на акциях

Для этого нужно иметь большой капитал. С маленьким капиталом заработать много можно лишь в случае удачи и использования большого кредитного плеча. Такой трейдер берёт большие риски и в случае неудачных стечений обстоятельств может закончится полной потерей депозита.

Для долгосрочных инвесторов можно повысить свою прибыльность за счёт ИИС (индивидуальный инвестиционный счёт). Он позволяет получить налоговые вычета. Можно воспользоваться одним из двух вариантов:

1. На взнос (тип-А). Налоговая возвращает НДФЛ в размере 13% от суммы пополнения (возврат не более 52 тыс. рублей за год, это эквивалентно сумме пополнения в 400 тыс. рублей).
2. На прибыль (тип-Б). Можно не платить налоги прибыль по итогу своих торговых операций.

3.2. Как понять продавать или покупать акции сейчас

Никто не знает куда пойдёт рынок сегодня, завтра. Поэтому ответить на вопрос когда покупать и продавать невозможно. Инвестиции несут долю риска. Держа деньги в активах ваш капитал может как расти, так и падать в моменте времени. Определить точную точку для покупки или продажи нельзя.

Работает ли технический анализ? Ответ и да, и нет. Тоже самое можно сказать про фундаментальный. Главная проблема, что рынок эмоционален. Его может сильно заносить как вверх, так и вниз. Причём эйфорию и панику может отделять буквально пару дней.

3.3. Сколько можно заработать на акциях Газпрома

Можно ли заработать на акциях Газпрома? Для этого достаточно посмотреть график котировок Газпрома:

Таблица с дивидендами Газпрома:

Выплата, руб.	Дата закрытия реестра	Последний день покупки
8.29 (прогноз)	16 июля 2021	14.07.2021
15.24	16 июля 2020	14.07.2020
16.61	18 июля 2019	16.07.2019
8.04	19 июля 2018	17.07.2018
8.04	20 июля 2017	18.07.2017
7.89	20 июля 2016	18.07.2016
7.2	16 июля 2015	14.07.2015
7.2	17 июля 2014	15.07.2014
5.99	13 мая 2013	13.05.2013
8.97	10 мая 2012	10.05.2012
3.85	12 мая 2011	12.05.2011
2.39	7 мая 2010	07.05.2010
0.36	8 мая 2009	08.05.2009
2.66	8 мая 2008	08.05.2008
2.54	11 мая 2007	11.05.2007
1.5	12 мая 2006	12.05.2006
1.19	6 мая 2005	06.05.2005
0.69	7 мая 2004	07.05.2004
0.4	21 февраля 2003	21.02.2003
0.44	13 мая 2002	13.05.2002
0.23	4 мая 2001	04.05.2001

В зависимости от момента покупки акций Газпрома и срока удержания можно посчитать прибыль. Например, если мы купили в 2017 г. по 160 руб, то на текущий момент в курсовой разнице были би в небольшом плюсе (55 рублей на акцию) и получили бы 3 дивиденда: 8.04 в 2018, 16.61 в 2019, 15.24 в 2020. Прибыль бы составила около 70% по стратегии купи и держи.

Как купить/продать акции Газпром;

3.4. Сколько можно заработать на акциях Apple

Давайте рассмотрим пример с известной яблочной компанией. Сколько заработали акционеры Apple за последние года? Её котировки поднялись значительно сильнее рынка, при этом были ещё и выплаты дивидендов. Они значительно скромнее, чем у Газпрома (1-2% в год).

Если бы купили акции Apple в 2017 г, то сейчас бы были в плюсе на 100%.

3.5. Сколько можно заработать на акциях Сбербанка

Компанию ПАО Сбербанк по скорости роста можно сравнить с Apple. Особенно, если сравнивать динамику роста с 2000 г. Акции Сбербанка в то время стоили 1 рубль. На момент 2020 г. котировки стоят дороже 230 рублей. Плюс за это время Сбербанк платил дивиденды:

Итого каждый рубль вложенный в Сбербанк в 2000 г. вырос бы в 350 раз (35 000% прибыли в рублях) и это без учёта выплаты дивидендов. Если сравнивать котировки Сбербанка и Apple в долларах, то и тут наша акциях выиграла.

Таблица с дивидендами Сбербанка:

Выплата, руб.	Дата закрытия реестра	Последний день покупки
14.87 (прогноз)	10 мая 2021	06.05.2021
18.7	5 октября 2020	01.10.2020
16	13 июня 2019	10.06.2019
12	26 июня 2018	22.06.2018
6	14 июня 2017	09.06.2017
1.97	14 июня 2016	10.06.2016
0.45	15 июня 2015	10.06.2015
3.2	17 июня 2014	13.06.2014
2.57	11 апреля 2013	11.04.2013
2.08	12 апреля 2012	12.04.2012
0.92	15 апреля 2011	15.04.2011
0.08	16 апреля 2010	16.04.2010
0.48	8 мая 2009	08.05.2009
0.51	8 мая 2008	08.05.2008
0.3855	12 мая 2007	12.05.2007
0.2644	28 апреля 2006	28.04.2006
0.1728	7 мая 2005	07.05.2005
0.1337	1 мая 2004	01.05.2004
0.1083	10 мая 2003	10.05.2003
0.0525	6 мая 2002	06.05.2002
0.0378	8 июня 2001	08.06.2001
0.0328	12 июня 2000	12.06.2000

Итоги: сколько можно заработать на акциях

Подводя итоги можно сделать выводы: заработок сильно зависит от инструмента инвестирования, момента покупки и продажи. Можно как сорвать куш (заработать более 100% за год), так и получить даже убыток. В большинстве случаев акционеры зарабатывают, а не теряют. В среднем рынок акций приносит 8-12% годовых.